富邦华一银行网络银行银企对账操作手册-富邦华一银行网络金融平台.PDF

富邦华一银行网络银行银企对账操作手册 一、 功能概述 为简化银企对账手续，及时为客户提供对账信息，尤其是方便异地客户的对 账工作，降低客户对账成本，富邦华一银行利用网络银行平台开发网上银企对账 服务，使客户足不出户完成日常烦琐的银企对账工作。 企业客户需要向我行申请富邦华一银行网络银行的银企对帐功能，方可在网 络银行中进行银企对账操作。 网上银企对账功能主要包括：功能申请，参数及权限设臵，对账单查询，对 帐操作，明细对账单打印等。 二、 功能申请  对于未申请网络银行的客户，可通过网络银行首页进入“申请电子银行会 员”，于“申请网络银行”中可见“银企对帐功能”的选项。客户选择该 项后提交申请。另外必须填写《富邦华一银行电子银行客户注册/变更申 请表》中“数字证书”相关部分申请购买USB KEY，并签章后寄送至我行。  对于客户已申请我行网络银行，则必须临柜填写纸质申请。 三、 参数及权限设臵  银企对帐的操作方式分为单人操作和双人操作，默认为双人操作。若客户 需要修改操作方式，可使用管理员用户（即操作员代号为 ADMIN ）进入网 络银行的“功能管理—业务功能维护—业务层级设臵”进行操作。如下图： 1  只有非管理员方可进行银企对帐操作，故必须由管理员用户（即操作员代 号为 ADMIN ）进入“功能管理—操作员管理”设臵银企对帐权限。若操作 方式为单人操作，则只需设臵经办权限即可，且该操作员必须申请USB KEY； 若操作方式为双人操作，则至少需要由两个操作员（一个经办员+一个审 核员），且审核员必须申请USB KEY。 2 四、 对帐单查询  客户进入网络银行的“帐户查询—银企对帐—对帐单查询”，即可显示相 关的对帐单信息。  选择对账日期，可迅速按日期定位所需要对账的对账单。（注：根据我行 当前规定，每季度末均向单位客户通过网络银行系统发放银企对账单）  输入对账单编号，可定位明细对账单。  选择对账状态，可按需查询“已对账”、“待对账”或“全部资料”，查看 查询时的对账单状态。  点击 “查看明细”，进入对帐单明细界面。若点击相对应的往来帐户或定 存帐户的“明细查询”，则可查询该帐户某一时段的账户发生明细。  点击 “进行对帐”（仅对拥有经办权限的使用开放），进入对帐功能界面。 五、 对账操作 （经办）  客户进入网络银行的“帐户查询—银企对帐—对帐操作（经办）”，即可显 示相关的对帐单信息。 3  选择对账日期，可迅速按日期定位所需要对账的对账单。（注：根据我行 当前规定，每季度末均向单位客户通过网络银行系统发放银企对账单）  输入对账单编号，可定位明细对账单。  点击 “查看明细”，进入对帐单明细界面。  客户可以按照帐户类型分别查询需要核对的账户，如活期帐户、定期帐户、 理财产品等，按照查询结果核对内部银行账后，得出对账结果。   点击“相符”，表示对账单截止日您的账户余额与开立于我行的账户余额 经过核对，完成一致；  点击“不相符”，表示您的账户余额与开立于我行的账户余额，需要通过 调节，达到账务平衡。（请参阅未达账调整章节）  您也可以通过选择“全部符合”或“全部不符合”，批量确认您的银企对 账单上账户。  点击“保存”，您可以保存您的对账记录。但必须将所有账务调整为一致 后，才可进行保存。  核对并保存后，点击“返回”至经办主界面。若操作方式为单人操作，可 4 点击“提交银行”，将对帐信息提交至银行；若操作方式为双人操作，可 点击“提交主管”待主管审核。  在提交前，如果您发现选择的 “相符”或“不相符”结果错误，可以重新 进行对帐。 六、 对账操作（审核）  客户进入网络银行的“帐户查询—银企对帐—对帐操作（审核）”，