金融机构抵御洗钱风险的非均衡性与反洗钱差别化监管.pdfVIP

篮调查与思考 and 强esearcn豪磊丽万葫丁而7。nfnkfng 的 非均衡性与反洗钱差别化监管 中国人民银行随州市中心支行课题组 (中罔人民银行随州市中心支行，湖北随卅I441300) 摘要：随着金融机构业务的快速发展，因地域、行业及业务特点的不同而导致金融机构抵御洗钱风险的非均衡性越来 越明显。本文首先对目前金融机构抵御洗钱风险的非均衡性及原因进行分析，在此背景下提出差别化监管的必要性。其次阐 述采取差别化监管方式的优势所在，最后介绍差别化监管的具体流程及方式，提出不同风险等级采取不同监管措施的观念， 与人民银行总行反洗钱局提出的反洗钱监管观念从“合规为本”向“风险为本”转变的总体思路不谋而合。 关键词：洗钱风险；非均衡性；风险为本；差别化监管；风险评估 中图分类号：F83233 文献标识码：A 文章编号：1009—3540(2012)1()一0()52～()003 随着我同反洗钱工作的不断深入发展，由于受到 首先．在将“黑钱”投入到清洗系统的开始阶段中