理财规划书：三代同堂家庭如何理财.docVIP

理财规划书 复赛案例：三代同堂家庭如何理财 招商银行 2010年10月 目录 家庭基本情况 目前状况及财务诊断 目标分析及其确定 理财规划方案 五、 附记 家庭基本情况 1．家庭成员情况（表1） 姓名 年龄 婚姻 职业 备注 金先生 35 已婚 民企财务主管 较高收入、三代同堂家庭顶梁柱 金太太 不详 已婚 初中英语老师 稳定工作、收入，两个孩子的母亲 金家大女儿 5 未婚 幼儿园小朋友 金家的掌上明珠 金家小儿子 2 未婚 小小朋友 金家的宝贝公子 金爸爸 63 已婚 退休在家 金家总管，照看家务 金妈妈 60 已婚 退休在家 金家总管，照看家务 金先生今年35岁，在一家民营企业做财务主管，税前月收入为30000元，公司按规定缴纳“四金”，但没有补充公积金和补充养老金，年终奖可以拿到5万元（税前）。金太太在一家初中任英语老师，在施行绩效工资后，每月的税前月收入达到了6000元，学校也为金太太缴纳“四金”，但其他的福利待遇都取消了，年终奖也不再发放了。 由于双方都是独生子女，按照计划生育政策他们合法地养育了2个子女，大女儿今年5岁，小儿子今年2岁。金先生的父母目前均已经退休，金爸爸今年63岁，退休工资为1800元；金妈妈今年60岁，退休工资为1600元。金太太的父母已经过世。 在房产方面，金先生夫妇拥有2套房产，一套面积为137平方米位于内环内，房型为三房两厅两卫