宁波防范和处置非法集资犯罪的调研报告.pdf

宁波防范和处置非法集资犯罪的调研报告 宁波大学司法实务研究中心 二〇一七年三月一日 目 录 宁波防范和处置非法集资犯罪的调研报告1 一、非法集资类刑事案件审理情况2 二、非法集资犯罪的新特点与社会危害4 （一）非法集资犯罪的新特点4 （二）非法集资犯罪的社会危害6 三、非法集资犯罪高发的原因剖析8 （一）城乡居民手中大量闲散资金需要稳定、高收益的投资渠道8 （二）被害人对非法集资者存在人身信赖8 （三）部分中小企业资金需求大，但融资相对困难9 （四）非法集资行为具有较强的欺骗性和隐蔽性9 （五）现有监督体制难以对民间借贷进行有效监管10 四、非法集资犯罪处置面临的难题10 （一）利益主体多元，法律、政策把握难度大10 （二）案件定性方面存在较大争议11 （三）刑民交叉案件处理规则不清、做法不一11 （四）收集证据和追赃、退赔难13 （五）相关法律规定滞后13 五、非法集资犯罪的预防、治理对策14 （一）依法规范市场主体行为，增强群众风险防范意识14 （二）完善相关法律法规15 （三）司法处置上“先刑后民”15 （四）加强地区间司法协作，建立预警机制16 附件一：集资类刑事犯罪案件典型案例18 案例1:宁波最大一起集资诈骗案件18 案例2:宁波地区首例P2P 网贷平台非法吸收公众存款案19 案例3:宁波地区P2P 网贷平台非法吸收公众存款案20 案例4:单位参与非法吸收公众存款案件22 案例5:宁波地区首例P2P 网贷平台集资诈骗案23 附件二：宁波非法集资犯罪热点问题沙龙简报25 宁波防范和处置非法集资犯罪的调研报告 ——以2014—2016 年宁波两级法院非法集资案件为样本 宁波大学司法实务研究中心 冯一文 张丹丹 尹振国 赖建平* 非法集资是我国经济金融领域长期存在的痼疾。近年来，集资诈 骗、非法吸收公众存款案件在全国部分地区频发、高发，犯罪手法花 样翻新，严重损害了人民群众合法权益，破坏经济金融秩序和社会稳 定大局。党中央、国务院高度重视防范和处置工作，明确要求规范各 类融资行为。2015 年 10 月 19 日，国务院发布了《国务院关于进一 步做好防范和处置非法集资工作的意见》（国发〔2015 〕59 号），强 调“坚决遏制非法集资蔓延势头，坚决守住不发生系统性和区域性风 险底线。”2016 年4 月27 日，最高人民法院、最高人民检察院、公 安部等 15 家国家机关在北京召开处置非法集资部际联席会议，以进 一步打击处置非法集资活动。 宁波作为东部沿海城市，民营经济一直是经济的主体力量，贡献 了全市70% 以上的GDP 。宁波在民营经济快速发展的同时，中小企 业融资难问题突出，引发地下金融分活跃，进而诱发非法集资犯罪日 益频发。据宁波市中级人民法院2014 年5 月15 日发布的《2009-2013 年度集资类刑事案件审判白皮书》，在 2008 年以前,宁波两级法院一 审宣判的非法吸收公众存款、集资诈骗刑事案件每年不超过5 件；但 2009 年至2013 年这5 年间，该类案件快速增长，一审审结 192 件， 其中2009 年为13 件、2010 年为50 件、2011 年为63 件、2012 年为 37 件、2013 年为29 件，涉案金额 109 亿元，6000 多人受害，至案 发尚有49 亿余元无法归还。 * 执笔人：冯一文，宁波大学法学院法学博士、博士后；张丹丹，宁波大学法学院兼职教授、宁波市海曙区 人民法院副院长；尹振国，宁波大学司法实务研究中心兼职研究员、宁波市中级人民法院法官；赖建平， 宁波大学司法实务研究中心