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文献检索课程论文 论文题目： 年级专业： 班级： 学号： 姓名：  开放式基金营销过程中的问题与对策探讨 摘 要 开放式基金作为全球金融市场的重要品种、基金的主流形式，对于丰富和活跃资本市场、调整优化金融资产结构、支持国有企业改革和高新技术产业发展、沟通货币市场和资本市场的联系、稳定证券市场，将发挥越来越大的作用。可以说，开放式基金在我国具有巨大的发展潜力和发展空间，也必将成为我国金融市场乃至整个国民经济发展的重要推动力。 …… 本文通过对我国开放式基金市场进行分析，发现开放式基金营销管理过程中存在的问题，分析其产生的原因，并根据营销理论中的4P理论提出解决这些问题的营销策略。进而加强我国基金业对开放式基金的营销能力，建立完备的营销体系，加大营销力度是目前乃至今后开放式基金扩展规模，争取更大市场份额的关键。从而迅速提高开放式基金的销售量和增加开放式基金的需求。 关键词： 开放式基金； 基金营销； 问题； 对策 开放式基金在我国的发展是从2001年9月首只开放式基金“华安创新”面市作为起始点。到现在短短7年时间，根据各家基金公司披露的2007年年底，基金资产净值，全部364只基金去年年底资产净值合计达到了3.275万亿元，其中，开放式基金首次超过3万亿大关，比2006年年底翻了两番还多。 。。。。。。 然而，我国存在许多问题制约着开放式基金的健康发展。本文通过对我国开放式基金市场进行分析，发现开放式基金营销管理过程中存在的问题，分析其产生的原因，并根据营销理论中的4P理论提出解决这些问题的营销策略。进而加强我国基金业对开放式基金的营销能力，建立完备的营销体系，加大营销力度是目前乃至今后开放式基金扩展规模，争取更大市场份额的关键。从而迅速提高开放式基金的销售量和增加开放式基金的需求。 1 　开放式基金概述 1.1 什么是开放式基金 开放式基金（LOF），英文全称是“Listed Open-Ended Fund” 或“open-end funds”，汉语称为“上市型开放式基金”，在国外又称共同基金。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。不过投资者如果是在指定网点申购的基金份额，想要上网抛出，须办理一定的转托管手续。同样，如果是在交易所网上买进的基金份额，想要在指定网点赎回，也要办理一定的转托管手续。 而开放式基金营销是在开放式基金高速发展的背景下，面对数量日益增加的基金和相对有限的客户群体，所带来的直接问题。 。。。。。。 表1.1 现金流量财务指标体系 分析目标 指标名称 计算公式 指标含义 偿 债 能 力 现金比率 现金及现金等价物期末余额/流动负债 企业全部经营活动、投资活动对现金需求得到满足并且偿还了全部到期债务后剩余现金对流动负债的比率 现金负债总额比率 经营活动现金净流量/平均负债总额 说明如果负债都在当期到期，经营活动创造现金净流量偿还债务的比例 现金利息保障倍数 经营活动现金净流量/利息支出 企业用经营活动现金净流量支付利息的能力 资料来源：南开管理评论 2005年第8卷．第3期 1.2.1 开放式基金特征 20世纪60年代后，英国开放式基金的总资产规模稳步增长，20世纪80年代更以高于25%的年平均增长率增长，远远高于封闭式基金的增长速度，1984年后开放式基金的规模已经高于封闭式基金。封闭式基金在1965年市值是开放式基金的6倍。 英国的开放式基金一般以单位信托基金的形式存在，由大的金融机构，如银行、保险公司和投资集团等管理。单位信托基金的普及性和管理资产总量，超过了投资信托公司。在1987年管理开放式基金的机构共有161家，但其中最大的20家机构管理着2/3的基金。截至1997年底，英国1600个，管理资产超过1500亿英镑；而投资信托公司有570多个，管理资产580亿英镑。到2002年3月，英国大约有1980只单位信托基金，由150家公司管理，资产规模约2400亿英镑。截至2003年6月英国投资基金资产总值达2150亿英镑，基金管理公司130家。 图1.1 现金流量表分析方法体系图 资料来源：南开管理评论 2005年8卷．第3期 。。。。。。 1.2.3 销售市场对存货管理的影响 企业加强销售预测，做到按需生产，才能保证有良好的销售市场。销售预测的准确性直接影响到产品能否销售出去，进而影响到在产品和原材料存货，预测的失误会引起连锁反应，使得企业存货急剧增加。因此许多先进的管理方法，如“适时制”就是以需求作为存货管理的逻辑起点，对这个引起存货增加的重要“ 源泉” 严加控制，从而事半功倍的降低存货资金占用，提高存货的周转率。 ......