保险公司销售督察工作流程.pptVIP

销售人员违规查处工作操作实务 二O一一 年 九 月 一、违规查处管理基本制度 三、违规查处工作注意事项 二、县支公司违规查处工作流程 课 程 大 纲 一、违规查处基本制度 实体制度: 1、《营销员违规行为处理规定》（国寿人险发〔2006〕403号） 2、《团险销售人员违规行为处理规定》（国寿人险发〔2009〕506号） 3、《银行保险客户经理销售行为考评处理规定》（国寿人险发〔2009〕571号） 4、《银行保险理财经理销售行为考评处理规定》（国寿人险发〔2009〕571号） 程序制度: 1、《保险营销员违规行为查处工作指引》 2、关于成立河北省分公司销售人员违规查处工作委员会的通知（国寿人险冀办〔 2010 〕189号） 3、关于《保险营销员违规行为查处工作指引》的补充说明（国寿人险冀督察函〔2011〕2号） 4、关于转发总公司《关于下发＜保险营销员违规行为查处工作手册＞的 通知》通知（国寿人险冀发〔20ll 〕 271号) 5、关于规范新单问题件流转处理的通知 一、违规查处管理基本制度 三、违规查处工作注意事项 二、县支公司违规查处工作流程 课 程 大 纲 县支公司违规查处工作流程 1、接收涉嫌违规信息。来源：客服回访系统、预警系统、省转涉嫌违规会办单、省转半月涉嫌违规数据、客户投诉、业务问题件（核保、保全、理赔 ） 。 2、做好信息登记。登记在“指引附表” 《营销员涉嫌违规信息登记表》（附件3）中。 3、开展调查，留存轨迹。客户、业务员、其他旁证（人、系统、单证等），访谈形式可为录音、录像、调查访谈表等，详细可学习《违规查处工作手册》。由询问双方亲笔签名确认，如被询问人拒绝签名或按手印的，调查人员应当在《调查访谈表》上加以说明，并由共同参与调查人员签字证明。 4、分公司根据调查情况做出处理意见，须由违规营销员在《营销员违规行为处理决定书》的送达回执上签名确认，涉及主管也需主管签收，如拒绝签收《营销员违规行为处理决定书》，送达人员应在送达回执上注明，并由违规人员所属主管或营业机构督察人员签字证明。 5、对所有调查轨迹做好存档工作。 分公司销售督察在收到涉嫌违规信息的3个工作日内，组织开展违规调查工作，各司部督察员收到分公司发送信息后应积极配合开展调查； 地市级销售督察部门对是否构成违规行为进行性质认定，原则上应在调查结束后3个工作日内完成。 地市级分公司销售部门应在收到《营销员违规行为处理决定书》的3个工作日内，向违规营销员及其主管和所在营业单位发出处理通知。 销售渠道部门在收到《营销员违规行为处理决定书》的20个工作日内，按照具体处理措施完成对违规营销员处理的具体实施。填写《营销员违规处理执行情况表》（附件7），在每月10日前反馈给本级销售督察部门 。 一、违规查处管理基本制度 三、违规查处工作注意事项 二、县支公司违规查处工作流程 课 程 大 纲 违规查处注意事项： 尽职免责，按规定查处违规行为 1 妥善留存涉嫌违规信息流转记录 2 按照规定时限开展违规调查 3 规范、真实、完整留存调查轨迹 4 正确认定违规行为性质 5 按规定出具违规处理决定书 6 要及时出具； 处罚内容要全面； 及时交接，留存轨迹 跟踪处理决定执行情况，留存反馈表 7 规范、准确、按时报送月报表 8 定期统计分析，采取应对措施 9