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第九章 中央银行 第一章中央银行制度的形成与发展 中央银行的产生与中央银行制度的形成 中央银行的性质与职能 中央银行制度的类型与组织结构 我国中央银行制度的产生、发展和完善 第一节 中央银行的产生与中央银行制度的形成 一、中央银行产生的 历史背景与客观经济原因 （一）中央银行产生的历史背景 商品经济的快速发展 2. 商业银行的普遍设立 威尼斯银行 （1171） 瑞典银行（1656） 英格兰银行（1694） 3、货币信用关系的广泛存在：货币、信用、经济融为一体 4. 经济发展中新的矛盾已经显现 （二）中央银行产生的客观经济原因 1.关于信用货币的发行问题 2.关于票据交换和清算问题 3.关于银行的支付保证能力问题 4.关于金融业监督管理问题 5.关于向政府融资问题 二、中央银行制度的初步形成 （一）中央银行制度产生的渠道 ★中央银行的产生基本上有两条渠道： ◆一是由信誉好、实力强的大银行逐步发展演变而成； ◆二是由政府出面直接组建中央银行——英格兰银行 英格兰银行（香港称英伦银行）是伦敦城区最重要的机构和建筑物之一。 自1694年英国银行法生，英格兰银行开始运作，之后逐步转换职能，1964年至今作为英国的中央银行，是全世界最大、最繁忙的金融机构。 英格兰银行大楼位于伦敦市的针线大街，因此它有时候又被人称为“针线大街上的老妇人”或者“老妇人”。 （二）中央银行初创时期的特点 由普通银行自然演进 货币发行权逐步集中 政府控制动机的推进 在服务中树立威信 与法制建设并存 （三）中央银行制度的发展 特征： （1）中央银行实行国有化：其原因在于央行应以社会利益为目标； 法兰西银行（1945年）、英格兰银行（194年） （2）成为国家干预和调节宏观经济的重要工具 （3）调节经济手段进一步成熟：如参与债券买卖、存款准备金制度从防止危机手段到货币政策工具； （4）协调各国货币政策的作用越来越大：如国际货币基金组织（1946年3月）、世界银行（1946年6月25） 第二节 中央银行的性质与职能 一、中央银行的性质（业务特点、作用） 从中央银行业务活动的特点看： 它是特殊的金融机构，中央银行的业务活动同样具有银行“存、贷、汇” 业务的特征，同时它的业务活动又与普通金融机构有所不同： 1、业务对象不同：不经营一般商业银行业务 2、经营目的不同：：不以盈利为目标 3、中央银行拥有一系列特有的业务权利:发行货币、代理国库、制定政策 从中央银行发挥的作用看： 它是保障金融稳健运行、调控宏观经济的国家行政机构，中央银行的地位具有特殊性。 （1）通过特定的金融业务履行职责：如经济手段 （2）对经济的宏观调控分层次进行：政策——市场——部门 （3）政策上具有一定的独立性 二、中央银行的职能 （一）中央银行是“发行的银行” ★ 中央银行是发行的银行，是指国家赋予 中央银行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构。 （二）中央银行是“银行的银行” ★中央银行是银行的银行是指： 1. 中央银行的业务对象是商业银行和其他金融机构； 2. 中央银行的业务具有普通银行的特征； 3. 中央银行是商业银行和其他金融机构的管理者； 集中存款准备金的作用： 保证商业银行和其他存款机构的支付和清偿能力 调节信用规模和控制货币供应量 增加中央银行的资金实力，是中央银行的主要资金来源 （三）中央银行是“政府的银行” ★中央银行是政府的银行是指： 1. 中央银行根据法律授权制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理； 2. 中央银行代表国家政府参与国际金融事务与活动； 3. 中央银行为政府代理国库。 第三节 中央银行制度的类型与组织结构 一、中央银行制度的基本类型 （单一式、复合式、准中央银行、跨国中央银行） （一）单一式中央银行制度 ★ 单一式中央银行制度是指国家建立单独的中央银行机构，使之全面行使中央银行职能的中央银行制度。这种类型又分为两种情况： 1.一元式中央银行制度:只有一个央行 2.二元式中央银行制度：设地方央行 （实行联邦制的国家体制的地区，如美国） （二）复合式中央银行制度 ★ 复合式中央银行制度是指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度。 （三）准中央银行制度 ★ 准中央银行制度是指国家不设通常完整意义上的中央银行，而设立类似中央银行的金融管理机，构执行部分中央银行的职能，并授权若干商业