国际业务知识讲座.pptVIP

内容提要 一、国际业务当前环境 二、国际业务基本概念和相关知识 三、贸易结算的主要方式 四、国际贸易融资的主要方式 五、外汇非贸易结算产品 六、人民币汇率分析 七、外汇管理政策解读 国际业务当前环境 1、我省外贸外资持续健康增长 2006年全省进出口贸易额达1400余亿美元，出口增加幅度高于全国增幅3.7% 全省累计设立外商投资企业万余家 我省GDP的外贸依存度超过60% 　 国际业务当前环境 2、国家外汇管理局对部分外汇管理政策进行调整 取消了经常项目外汇账户开立、变更与关闭前的事前核准程序； 提高了经常项目外汇账户保留外汇的限额; 实行个人因私购汇年度限额管理； 简化服务贸易售付汇凭证,调整服务贸易售付汇审核权限。 5、资本项目跨境流动实行流入从严、流出从宽政策。 　 国际业务当前环境 2、国家外汇管理局对部分外汇管理政策进行调整 资本项目跨境流动实行流入从严、流出从宽政策； 目前无政策明确规定禁止的资本项目兑换，均可办理； 外商投资企业开立外汇资本金账户开户数原则上不受限制，但需当地外汇管理局出具有关证明文件； 　 国际业务当前环境 2、国家外汇管理局对部分外汇管理政策进行调整 外商投资企业办理外汇质押贷款、外保内贷人民币业务无需外汇管理局核准，只需办理银行事后向外汇局报备； 中资企业不可以办理外汇质押贷款，但企业所有者可以以自己个人所拥有的外汇存款为企业作担保。 　 国际业务基本概念和相关知识 国际业务： 　通常是指以外币计价的银行业务。包括外汇存款、外汇贷款、外汇资金和国际结算等。 国际业务基本概念和相关知识 外汇： 　中华人民共和国外汇管理条例对外汇的定义，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产： 　１、外国货币，包括纸币、铸币； 　２、外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等； 　３、外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等； 　４、特别提款权； 　５、其它外汇资产。 国际业务基本概念和相关知识 外汇指定银行： 　是指经国家外汇管理机关批准经营结汇和售汇业务的银行。 经常项目：是指国际收支中经营发生的交易项目，包括贸易收支、劳动收支、资金的单方面转移等。 资本项目：是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券投资等。 国际业务基本概念和相关知识 外汇汇率： 　将一个国家的货币折算成另一个国家的货币的比率、比价或价格 。 国际业务基本概念和相关知识 直接标价法和间接标价法： 直接标价法 　　以一定数量的某种特定外国货币为标准，换算为相对数量本国货币的标价方法。（日元，瑞郎，加元，人民币 ） 间接标价法 　　以一定数量的本国货币为标准，换算为相对数量特定外国货币的标价方法。（英镑、欧元、澳元和新西兰元 ） 国际业务基本概念和相关知识 基准汇率：本国货币与国际经济交易中最常使用、在外汇储备中所占的比重最大的可自由兑换的关键货币对比后订出的汇率。（我国将本国货币对美元的汇率作为基准汇率） 交叉汇率（又称套算汇率） 指在制定出基本汇率后，本币对其它外国货币的汇率就可以通过基本汇率加以套算，这样得出的汇率就是交叉汇率。 国际业务基本概念和相关知识 外汇买卖： 将一种外汇换算成另一种外汇。可分对公和个人外汇买卖、即期和远期外汇买卖业务。 远期外汇买卖（远期结售汇） 是指预先决定将来办理结售汇（外汇买卖）的汇率，在到期日办理实际资金交割。其用途是预先固定未来的汇价，规避汇率波动的风险。 国际业务基本概念和相关知识 国际业务基本概念和相关知识 远期结售汇的作用 锁定结售汇成本，规避汇率风险 降低资金成本，提高资金使用效率 国际业务基本概念和相关知识 结售汇业务注意事项 1、掌握外汇管理政策； 2、经常项目可兑换，但必须有真实的贸易背景，并提供相关的有效凭证和商业单据； 3、资本项目结售汇需外汇局核准； 4、汇率走势分析； 5、大额可疑反洗钱报告 国际业务基本概念和相关知识 银行结售汇报价基础： 我国人民币基准汇率的确定： 参考银行间市场美元兑人民币即期成交价及我行即期头寸成本制定美元结售汇的基准利率。 非美元货币兑人民币汇率按照国际市场即期汇率和美元兑人民币基准汇率套算制定。 【例】欧元兑人民币汇率的确定 国际市场欧元兑美元报价1.3128，国内美元兑人民币报价7.7453，欧元兑人民币汇率为1.3128X7.7453=10.1680 国际业务基本概念和相关知识 外汇市场： 　　　　指进行货币买卖、兑换的市场，是由外汇需求者、外汇供给者、买卖中介机构构成的