【精选】2010年(7月)AFP金融理财基础(一)试题和_NoRestriction.pdfVIP

2010 年7 月金融理财师（AFPTM ）资格认证考试 金融理财基础（一） 1. 以下对金融理财的理解正确的是（ ）。 A ．贺先生认为金融理财仅仅是选择高收益产品，通过投机性投资发财致富 B ．赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务 C ．杨女士认为金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准理财方案 D ．小王大学毕业两年，他认为自己目前虽然财力有限，但是也应当尽早规划未来 答案：D 2. 以下4 人均于2009 年 10 月底提出AFP 资格认证申请，根据《金融理财师资格认证 办法》的规定，其中符合AFP 资格认证工作经验认定要求的是（ ）。 A ．李先生2005 年本科毕业后，曾在某银行任人力资源经理近三年；2008 年4 月辞 职，2008 年6 月起开始担任某基金公司的客户经理 B ．黄小姐2005 年7 月中专毕业后，在某商业银行做客户经理 C ．孟先生1995 年至1998 年期间，曾在某证券公司担任过三年的客户经理；1999 年 至2001 年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任某高科技公司的经理 D ．郭女士2006 年本科毕业后，一直在某会计师事务所任会计师，从事税务筹划工 作 答案：D 3. 贵宾客户孟先生委托金融理财师小赵按照既定理财规划方案进行资产配置，方案中配 置了60% 的货币基金和40% 的股票基金。双方约定重大交易需要经孟先生同意。方案 执行一月后，股票基金亏损较大。小赵在没有通知孟先生的情况下把绝大部分货币基 金转换为股票基金，后来由于股票市场强劲反弹，收益颇丰。小赵弥补损失后恢复了 原来的资产配置。根据《金融理财师职业道德准则》，金融理财师小赵 （ ）。 A ．调整资产配置没有按照合同约定通知孟先生，违反了正直诚信的原则 B ．尽管没有征得客户同意，但帮助客户挽回了损失，因而没有违反职业道德准则 C ．金融机构员工不得参与证券交易，违反了守法遵规的原则 D ．直接代替客户进行交易，违反了专业胜任的原则 答案：A 4. 金融理财师小孙在为客户服务时遇到以下问题，根据《金融理财师执业操作准则》， 她的处理方法正确的是（ ）。 A ．某客户表现出强烈的偏向当前消费的价值观，小孙认为这是不正确的，建议客户 纠正这种价值观，并不顾客户反对为其制定了强制储蓄计划 B ．小孙受客户委托制定理财规划方案，为了给客户设计最好的方案，她在客户不知 情的情况下，把客户所有信息拿给其他金融理财师并一起探讨 C ．小孙总是为客户详细地记录每笔交易的细节，并定期向客户发送方案执行情况的 报告 《金融理财基础（一）》 第1 页（共20 页） D ．小孙为客户制定理财规划方案后，要求客户严格执行，不论发生什么情况，都不 应修改方案，否则就会实现不了客户的目标 答案：C 5. 张行长是CFP 持证人，为了赢得更多客户，他经常对客户说其他银行的CFP 持证人 专业水平低、道德品质不可靠。其下属小周是客户经理，为了赢得更多业绩，经常故 意隐瞒理财产品的风险，夸大收益，甚至有意欺骗客户。张行长对小周的做法十分清 楚，但既然增加了业绩，也没有出现客户投诉的现象，所以一直未予纠正。根据《金 融理财师职业道德准则》，张行长的上述行为违反了 （ ）。 A ．专业精神和保守秘密的原则 B ．专业胜任和客观公正原则 C ．专业精神和恪尽职守原则 D ．专业胜任和正直诚信原则 答案：C 6. 客户王先生急于投资股票，要求AFP 持证人小黄推荐股票。小黄没有时间深入研究， 为满足王先生的急切要求，便依据某证券公司的一份研究报告的结论向王先生推荐了 某股票。王先生重仓买入后造成严重亏损。后王先生向FPSB China 投诉。在 FPSB China 调查过程中，小黄为了给自己辩护，向FPSB China 提供了王先生相应的账户信 息。根据《金融理财师职业道德准则》，小黄的上