保险代理人职业道德与行为准则（讲师手册）-保险营销销售知识学习教学理论法律法规授课早会晨会夕会ppt幻灯片投影片培训课件专题材料素材.docVIP

保险代理人职业道德和行为准则 授课向导 授课方式 讲授 授课时数 2课时 授课目的 通过培训使个人代理人能正确理解和掌握保险代理人职业道德要求，以个人代理人行为准则为准绳，规范执业行为，提供优质服务。 授课内容 保险代理人职业道德的概念 保险代理人职业道德的基本要点 制定个人代理人行为准则的目的 个人代理人行为准则的内容 授课资料 投影片 注意事项 授课内容 提示 过程/活动/重点 投影片 NO.1 讲师自我介绍（姓名、教育和工作背景 投影片 NO.2、3 授课目的 大家好！今天我们计划用二个课时的时间，对保险代理人职业道德、个人代理人行为准则作一个简要的介绍，通过本次学习使在座的各位了解保险代理人职业道德概念与内容，掌握个人代理人行为准则，使个人代理人在执业过程中，遵守职业道德与行为准则。树立专业形象，创立个人代理人良好的品牌。 活动： 一、活动形式：分组讨论； 二、目的：换位思考； 三、讨论的题目：“假如你是一个普通客户，你认为保险营销员应具备怎样的职业道德？” 注意要点：1、要求每位学员参与分组讨论；2、观察和注意各组情况，引导学员围绕主题讨论；3、每组要有一人记录讨论的主要情况；4、讨论时间为3分钟；5、讨论结束后，每组派一名代表用1分钟时间讲解；6、讲师用2分钟对讨论意见进行小结，然后转入下面要讲的内容。 大家认为营销员必须遵纪守法，讲诚信，懂专业等，下面我们共同学习保险代理人的职业道德。 投影片 NO.4、5 保险代理人职业道德 首先，我们对保险代理人职业道德的概念进行一个概括。保险代理人职业道德就是个人代理人执业行为的准则和规范。这里我们要掌握三个关键词，即：执业、准则、规范。通俗地说保险代理人职业道德就是我们每一位保险代理人必须遵守的“道”。离开了这个“道”，我们将寸步难行。 下面我们分析一下为什么要遵守职业道德和遵守职业道德的重要性。从宏观上看，遵守职业道德是建设和谐社会的需要，目前全国上下都在提倡建设和谐社会，其根本就是要以人为本，要求全体公民在各自的岗位上恪尽职守，严守职业道德；从中观上看，行业要可持续发展，也要求本行业从业者必须遵守职业道德，维护本行业的声誉，树立良好的社会形象；从微观上看，遵守职业道德，有利于个人职业生涯规划，有利于个人在本行业的发展，有利于树立个人服务品牌。 举例：上海保监局与保险行业协地为每位营销员建立职业行为档案，并在因特网上公布，投保人可随时随地查询。其中就有一位营销员因以前服务不规范，职业行为档案有不良记录，在做一笔大业务时，投保人经查询得知其不规范行为后，当场拒绝与其合作。 投影片 NO.6 （一）遵纪守法 遵纪守法是每位公民应尽的义务，作为一名保险代理人，一是必须遵守国家法律和有关行政法规，遵守社会公德。二是遵守《中华人民共和国保险法》的规定，弄通弄懂本法的有关条款。三是遵守保险监管部门的相关规章和规范性文件，服从保险监管部门的监督与管理。四是遵守保险行业自律组织的规章，行业内部的一些规章制度都是可以约束我们行为的，因此同样要遵守。五是遵守保险公司的管理规定，目前对代理人的管理以团队方式为主，团队管理就必须有其管理办法，作为其中一员就有义务遵守。 投影片 NO.7 （二）诚实信用 保险商品的特殊性，决定了我们在执业活动的各个方面和各个环节，必须恪守诚实信用原则。在执业活动中主动出示《保险代理从业人员展业证》，并将本人与保险公司的关系如实告知客户，即明示代理关系。客观、全面地向客哀恸介绍有关保险产品与服务内容，不误导客户。向客户推荐的保险产品应符合客户的需求，不强迫或诱骗客户购买保险产品。 投影片 NO.8 （三）专业胜任 从事保险代理工作，必须具备足够的专业知识，只有这样才能胜任。为此，保险监管部门要求代理人执业前要取得法定资格，即获得《保险代理从业人员基本资格证书》。为更好地为客户服务，开拓更大的市场就要加强业务及销售技能学习，不断学习新的知识，提高综合素质，适应保险市场的发展。专业胜于技巧，用专业知识武装自己 ，服务于客户，才能与时俱进，今后的市场竞争将是专业知识、专业技能的竞争。 举例：保险招标往往是专业知识、专业技能的竞争。一个商业企业招标投保企业财产险，开标时，客户问：存货的保险金额如何确定。某保险公司业务员答复：按账面余额确定；人保公司业务员答复：按账而余额剔除“材料采购”、“分期收款发出商品”等项目确定，并解释原因。结果是人保公司中标。 投影片 NO.9 （四）客户至上 坚持客户至上的服务宗旨，为客户提供热情、周动、和优质的专业化服务。提供服务时不要影响客户的正常生活和工和，尤其要避免软磨硬泡，言谈举止要文明礼貌，时时刻刻维护我们的职业形象。在执业活动中应主动避免利益冲突。不能避免时，应向客户或公司作出说明，并确保客户和公司的利益