银行分行现金区柜员岗位责任书.docVIP

ⅩⅩ银行分行现金区柜员岗位责任书 一、现金区主要职责描述 （一）、柜面凭证受理 1、各项业务的受理严格执行金融法规、政策。 2、认真审核票据凭证的真实性、有效性、合理性、合法性。审核内容包括：票据金额；日期；收（付）款人名称；签章；背书；凭证是否错用、错填、伪造、变造；贷款凭证是否经有权人审核签章；凭证的内容、联数、附件是否完整齐全等。 3、对于大额款项进出等受理必须坚持按制度办理。 4、对于公转私存的业务必须按照国家现金管理办法进行处理，审核出具的证明文件，按照大额审批办法经有权人审批。 5.规范票据凭证的传递和交接手续。 6.坚持审核盖章负责原则，对审核后的票据凭证必须加盖经办名章以明责任。 7.业务用章必须符合规定：转讫章用于转帐业务；清算章用于提出借方凭证；业务公章使用在提出贷方凭证、回单等；帐户余额证明等，结售汇专用章，核销章的使用符合外管政策的规定。 8.对公200万元以上的支付业务必须执行电话核实，并将核实结果记录在借方凭证背面（记载要素至少包括：时间，客户姓名，电话号码）。500万元以上的应由授权人员二次核实并记录在借方凭证背面。 （二）、零售临柜 1、存入现金应先收款后记帐；支取现金先记帐后付款；转帐业务应先记借方后记贷方；当面点清，一笔一清。 2、遵守“特殊业务，当时监督”原则。 3、现金调拨、有价单证交接时，严格按照有关要求进行，做到“面交面接”。 4、对客户