银行汇率风险管理与商业理财.pptVIP

人民币外汇市场分析 人民币外汇市场适用产品介绍 远期结售汇（美元出口、非美元进出口企业） 融资理财通（进口企业） 人民币外汇期权（进出口、外汇存款企业） 增强型远期（有海外关联公司的进出口企业） 人民币外汇掉期（有外币收付双向需求） 外汇平价远期（有使用统一汇率需求） 单边终止型外汇远期（承担风险改善价格） 非美元进出口企业—远期结售汇有效避险保值 进口企业的选择——融资理财通 融资理财通是我行利用当前人民币汇率市场条件，针对进口企业购付汇推出的创新产品，可有效降低企业购付汇成本。 融资理财通利用了人民币远期汇率贴水、人民币理财收益及外币融资的差额，实现无风险套利，达到为企业节约购汇成本的目的。 融资理财通业务模式——全额人民币理财＋进口TT融资/海外代付/进口押汇＋远期购汇，该业务属于低风险业务，无需占用授信额度。适用客户：经常项下境内购付汇的进口企业客户适用付款币种：美元、欧元或日圆等可兑换货币 进口企业的选择--融资理财通 融资理财通——全额人民币理财＋进口贸易融资＋远期购汇 适用客户：经常项下需境内即期购汇付款的客户 适用付款币种：美元、欧元或日圆等可兑换货币 优点：达到即期购付汇目的，节约购付汇成本 市场条件：远期市场需有较宽的贴水幅度、美元利率维持较