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* * * 客户身份识别制度 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要点： 6、联网核查公民身份信息 银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过＃＃人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。 “银办发[2007]126号：银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）和联网核查公民身份信息系统操作规程” ＃＃银行法律与合规部反洗钱培训 法律与合规部 “洗钱”一词的历史渊源 洗钱最早的渊源来自铸币时代 20世纪初，美黑手党金融专家“艾尔·卡朋”的投币式洗衣店。 20世纪30年代，美国人迈耶·兰斯基通过在瑞士银行开立帐户以所谓的贷款方式贿赂路易斯安娜州州长胡宜·龙，被认为是最早的跨国洗钱活动。 20世纪70年代，“洗钱”作为一个术语开始适用于法律领域； 什么是“洗钱”？ 洗钱简单来说就是将犯罪收益伪装起来使之看起来合法的行为。 我国反洗钱法的规定 洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 我国刑法的相关规定： 刑法第191条： “明知是毒品犯罪、黑社会性质