附8.第三方存管业务知识及流程.ppt

第三方存管业务知识及流程 内容框架 第一部分 第三方存管业务基本概念 第二部分 第三方存管业务流程 第三部分 第三方存管的客户服务支持 基本概念 “第三方存管”是指券商将投资者的证券交易保证金委托商业银行单独立户进行存管，存管银行按照法律法规要求，负责完成投资者的资金存取、保证金账户与银行存款账户之间的封闭式资金划转。 法律依据： 《证券法》第六章第一百三十九条“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个开户的名义单独立户管理。” 基本概念：存管银行 指按照《证券法》的要求，接受证券公司及其客户的委托，提供客户交易结算资金存管服务的商业银行。客户可以在多家存管银行中选定一家存管银行。 实施三方存管目的 保护客户利益，控制行业风险，维护金融体系稳定 账户体系 客户账户：银行管理账户、银行结算账户、券商资金帐户（资金台帐） 大同证券帐户：银行汇总账户（含汇总分帐户）、银行交收账户、结算备付金账户 客户交易结算资金进出只能通过银行转账方式完成 三方存关于银证转账、银证通的比较 相同点：客户的委托方式没有变化 不同点： 第三方存管业务流程 客户指定存管银行流程（新开户） 客户变更存管银行流程 客户变更存管银行结算账户流程 客户撤销证券资金台帐流程 客户重要资料修改流程 三方存管开户模式（目前支持） 开户流程：个人客户 个人客户：持三证（身份证、股东账户卡、银行账户卡）按上表不同模式办理。 1、营业部+银行 2、营业部直接办理 3、银行直接办理 提示：当日由银证转账关系及资金流水不能办理。 开户流程：机构客户 机构客户： 只能办理“券商预指定+银行签约模式” 资料更详细 营业执照副本和组织机构代码证原件，以及加盖公章的复印件； 加盖公章的法人身份证明书； 加盖公章的法人授权委托书； 法人身分证明文件及复印件； 经办人身份证明文件及复印件； 机构客户的证券帐户卡。 提示：开立资金户的机构客户在券商营业部办理第三方存管指定时，须将证件类型和证件号码修改成与银行系统一致。 撤销资金台帐流程（销户） 所需资料同开户 T日客户在营业部提出申请，营业部受理，并进行结息，将数据传银行，客户进行资金转出。 T+1日客户在营业部提出撤销，营业部发起撤销申请，银行时实返回成功数据。 变更存管银行=销户+新开 所需资料同开户 T日客户在营业部提出申请，营业部受理，并进行结息，将数据传银行，资金转出。 T+1日客户在营业部提出撤销，营业部发起撤销申请，银行时实返回成功数据。 指定新存管银行 变更银行账号（不变更存管银行） 客户到营业部提出申请 营业部审核资料后，在《开通/变更申请表》上加盖公章交客户 客户到银行网点办理 三方存管下的资金转账 券商电话 券商网上交易 银行电话及网上 三方存管客户服务支持 你需要记得的和宣传的 营业部电话 * 客户账户 银行管理账户 银行结算账户 券商资金账户 （资金台帐） 结算备付金账户 银行交收账户 银行汇总账户 （含汇总分帐户） 大同证券帐户 只能选择一家银行开设帐户 可同时开通多家银证转账 只能选择一家银行作为存管银行 选择银行 交易时冻结，清算时交收 转账方式凡是单一 银行及券商端的外围均支转账 转账方式 交易结算资金银行存管，但无单独立户 非存管模式下的资金划转途径 银行为每个投资者单独立户保管证券保证金 资金存管方式 银证通 银证转账 第三方存管 不同点 *