县级央行反洗钱工作面临的问题和对策.docVIP

县级央行反洗钱工作面临的问题和对策 　　摘要：洗钱具有很大的危害性，不仅影响金融业的健康发展，还会对经济建设和社会稳定产生严重的破坏。基层银行应当充分认识到开展反洗钱工作的重要性，严格按照国家有关法律法规规定，采取必要措施，积极开展反洗钱工作，维护金融秩序的稳定。 　　关键词：县城金融；反洗钱工作；问题和对策 　　随着县域经济的发展，县域科技、交通、通讯的日益发达，国家优惠政策进一步向县域中小企业、乡村倾斜，积极的财政政策将引领各方面的资金大量流向县域。县级人民银行反洗钱工作也因此日益重要。但反洗钱工作囊括国内、外广阔的领域，与多方面的法律和金融业务关联，使县级央行的反洗钱工作存在一系列困难。 　　一、目前县级央行的反洗钱工作困难 　　县级央行与上级机构相比，在人员队伍、部门设置、办公条件等方面存在很大的差异。 　　（一）县级央行普遍人员少，年龄大，文化素质相对低等困难比如铁岭中支4家县支行职工总数81人，平均每家县支行仅20余人。而平均年龄51.33岁。70%以上的职员属于“60后”，他们对计算机网络、现代经济金融术语比较陌生，对洗钱案件的敏感度不高。 　　（二）县级央行没有反洗钱的专业部门 　　比如目前沈阳分行辖区的县支行只有“两部一室”3个部门：即管理部、营业部、办公室。一个部门多项职能，一人兼任多岗工作现象普遍。县支行担负反洗钱职责的管理部与中心支行对口的科