中国银行吉林省分行营业部电子银行业务自律监管检查方案.docVIP

附件： 中国**银行吉林省分行营业部 电子银行业务自律监管检查方案 根据《中国**银行吉林省分行电子银行部门自律监管实施细则》的要求和有关规定，省行营业部个人金融部决定于二月下旬开始，在全辖开展电子银行业务自律监管现场检查。具体方案如下： 一、检查目的 通过检查全面了解长春地区电子银行业务的发展现状，重点检查制度的执行情况、风险防范情况和新一代企业网上银行和个人网上银行业务的开展情况等，从而达到查找漏洞，规避风险，保障电子银行交易资金安全，促进业务健康稳步发展的目的。 二、检查对象和检查范围 检查对象包括长春地区县市（区）级支行及所属分理处和储蓄所，检查覆盖面为50%。 检查范围包括2009年7月1日至2009年12月31日期间发生的各种电子银行业务。同时对2009年上半年自律监管检查的整改情况进行复查。 三、检查方式和检查要求 本次检查由省行营业部个人金融部负责，主要通过调阅档案、资料与操作现场实地检查以及询问的方式进行。查出的问题登记《电子银行自律监管检查工作底稿》和《电子银行自律监管检查登记簿》，检查人员与被检单位双方认定。检查结束后，将对检查情况进行通报。 要求检查人员切实履行职责，认真开展检查工作。要准确把握政策规定，规范检查程序，如实填写检查底稿及检查登记簿，并撰写检查报告。对检查中发现的问题要提出明确的处理和整改意见，其中涉及违规违纪的要及时进行反映和移交处理。 各支