中国工商银行新股申购型.DOCVIP

中国工商银行新股申购型 人民币理财产品说明书 2007年第十一期B款（半年期新股申购型） 一、产品概述 产品名称 中国工商银行第11期人民币理财产品－新股申购型 （B款半年期） 编号：810728 目标客户 个人客户 期限 6个月 投资及收益币种 人民币 产品类型 固定期限理财产品 募集期 2007年4月27日～2007年5月10日 投资封闭期 2007年5月11日～2007年6月10日 募集期计划发行量 40亿 起始日 2007年5月11日 到期日 2007年11月11日 本金返还及理财收益到账日 到期日后3个工作日内 客户资金赎回到账日 提前终止受理期结束后7个工作日内 资产托管人 中国工商银行北京市分行 产品相关费率（年） 固定费率：0.7%。其中销售费率为0.4%，管理及托管费率为0.3%。 业绩报酬：如理财产品年化收益率高于3.6%（扣除相关费用后），投资管理团队对高于3.6%、低于8.8%（含8.8%）的收益部分按20%的比例收取业绩报酬；对高于8.8%的收益部分按40%的比例收取业绩报酬。 预期年收益率（扣除费用及业绩报酬后） 预期收益率为3.6%~10%，上不封顶。 认购起点万元 提前终止权 银行有权提前终止理财产品 其他规定 购买日至募集期结束日之间，客户资金按人民币活期存款利率计付利息，并于起息日计入投资本金。到期日至本金返还及理财收益到账日之间，客户资金不计利息。 提前终止安排 客户可于理财期内每月第4个工作日申请提前终止，赎回全部或部分理财资金（相关收益费用及赎回时间安排见本产品说明书第四、第五部分）。募集期、封闭期内不接受提前终止申请。 二、投资对象 本理财产品投资对象为工商银行（委托人）委托中融国际信托投资有限公司（受托人，以下简称“中融信托”）设立的新股申购链式信托计划（以下简称“链式信托”）。 产品存续期间，链式信托主要投资于首次公开发行的股票、非定向增发股票以及新发行可转债的申购，并在其上市5个交易日内卖出，通过一、二级市场价差获取收益。此外，也可投资于债券、存款、货币市场基金或其他委托人认可的投资工具。 三、投资管理团队及投资策略 工商银行和中融信托共同组成专业的投资管理团队，为产品运作管理以及固定收益资产投资、首次公开发行的股票及非定向增发股票、新发行可转债的申购提供专属的投资管理服务。 本期产品采取稳健投资策略，依托专业化的投资管理团队和资产组合投资管理技术，通过新股申购资金与固定收益资产投资的动态调整以及新股申购资金的平衡配置，将显著提高投资组合的稳健性、有效降低投资风险。 四、理财收益计算 1. 收益率计算公式 当月累计收益率：该指标以每月最后一个交易日末数据计算。具体计算方法为：（当月信托财产价值-当月信托本金总额-信托财产应承担费用）/当月信托本金总额。 当月累计年化收益率：即将当月累计收益率折算为年收益率。计算方法为：当月累计收益率×365/信托成立至当月最后一个工作日的实际天数。 2. 持有到期的理财收益 （1）本产品期限为6个月，到期一次性还本付息。扣除相关费用后，持有到期者预期年收益率有望达到3.6%～10%。 （2）如果理财产品所投资的链式信托存续期内（扣除相关费用后）年化收益率在3.6%以下（含3.6%），对于持有到期的投资人，本产品的投资管理团队将不收取任何业绩报酬。 如果理财产品所投资的链式信托存续期内（扣除相关费用后）年化收益率高于3.6%，本产品的投资管理团队将对高于3.6%、低于8.8%（含8.8%）的收益部分,按20%的比例收取业绩报酬，对高于8.8%的收益部分按40%的比例收取业绩报酬。 3. 提前终止的理财收益 （1）理财期内每月第4个工作日为提前终止申请日，投资人可申请提前终止。提前终止的理财资金享有上一月月末累计投资收益，投资人的理财收益按本部分第2条第（2）款的约定计算，同时工商银行将按赎回本金的1.5%收取手续费。 （2）除了本条第（1）项所规定的提前终止申请日以外，投资人不得于其他时间申请提前终止。 （3）如果工商银行根据市场原因等情况提前终止理财产品，投资人的理财收益按本部分第2条第（2）款的约定计算。 五、收益及本金支付安排 1. 持有到期理财收益及本金支付： 理财期满，工商银行在到期日后3个工作日（T+3）内将投资人理财本金和应得收益划转至投资人指定账户。 2. 提前终止理财收益及本金支付 （1）如投资人按照约定期限申请提前终止，工商银行于提前终止申请日后的次一工作日（T+1）向受托人发送资金减退申请，受托人收到资金减退申请的4个工作日之内向工商银行支付提前终止的信托本金及投资人应得收益，工商银行在收到足额信托资金后3个工作日内划转至投资人指定账户。 （2）如工商银行根据市场原