信用社综合治理自查总结报告0.docVIP

信用?社综?合治?理自?查总?结报?告 ? 工?作报?告 ? 自?查报?告 ? 信?用社?综合?治理?自查?总结?报告? 信?用社?综合?治理?自查?总结?报告? 根?据县?联社?关于?印发?《县?农村?信用?社案?件风?险隐?患清?查与?综合?治理?活动?实施?方案?》以?及联?社的?安排?，为?了切?实加?强信?用社?经营?管理?，提?升信?用社?内控?水平?，有?效防?范经?营风?险，?预防?案件?发生?，我?社立?即召?开全?体职?工会?议，?传达?省联?社刘?印楼?同志?在全?省农?村信?用社?案件?风险?隐患?清查?与综?合治?理工?作会?议上?的讲?话，?在全?社开?了动?员会?，结?合信?用社?实际?情况?，并?作了?详细?的自?查安?排，?制定?了一?系列?的措?施，?按照?要求?进行?了自?查活?动，?具体?报告?如下?： ? ? ? 一?、加?强组?织领?导，?精心?准备?成立?了信?用社?案件?防范?专项?治理?自查?工作?领导?小组?，由?**?同志?任组?长，?**?同志?任副?组长?，*?**?、*?**?、*?*、?**?、*?**?等同?志为?成员?，全?面开?展专?项治?理自?查工?作。?对信?用社?进行?了全?面自?查，?明确?自查?人责?任，?使自?查工?作覆?盖到?全社?各项?业务?，自?查面?均达?到1?00?%。? ? ? ? 二?、自?查内?容：?主要?检查?：1?、规?章制?度健?全及?落实?情况?2、?存贷?款等?业务?情况?3、?会计?出纳?业务?情况?4、?科技?网络?系统?管理?情况?5、?安全?保卫?业务?情况? ? ? ? 三?、方?法步?骤：?由案?件专?项治?理小?组组?长牵?头，?检查?信贷?、会?计（?含储?蓄）?、出?纳的?行为?动态?，排?查参?与“?黄、?赌、?毒”?、经?商办?企业?、从?事股?票活?动、?不正?常交?友的?问题?或现?象；?检查?业务?规章?制度?落实?和执?行情?况，?重点?环节?控制?制度?落实?情况?；主?办会?计带?领检?查会?计核?算、?资金?清算?及结?算情?况，?单位?银行?结算?账户?开销?户、?内外?账及?金融?机构?往来?对账?情况?，印?押（?机）?证分?管、?库房?及重?要空?白凭?证管?理情?况。? ? ? ?四、?工作?要求?：统?一思?想，?认真?负责?。全?体职?工要?把本?次专?项治?理自?查工?作作?为一?项至?关重?要的?工作?来抓?，不?流于?形式?，不?敷衍?了事?。内?外勤?紧密?配合?，查?深查?细，?不留?“死?角”?，杜?绝“?盲区?”，?在工?作中?要做?到专?项治?理与?贷款?五级?分类?相结?合，?与内?控制?度相?结合?。既?有分?工又?要合?作，?遇有?不明?情况?及时?沟通?，发?现重?大问?题及?时向?主任?报告?。自?查情?况如?下：? ? ? ?一、?各项?存款?1，?对公?存款?。我?社共?有人?民币?银行?结算?帐户?**?户，?**?个基?本结?算账?户，?**?个专?用账?户。?都经?过人?民银?行核?准，?余额?总计?为*?**?万元?，经?银企?对账?，与?**?余额?相符?。没?有挪?用客?户资?金的?现象?，且?未能?按要?求及?时对?账，?未按?时发?放帐?单*?*笔?。客?户办?理的?各项?业务?，领?用支?票，?更换?内容?等，?都能?按要?求办?理，?或及?时备?案；?业务?凭证?、及?印签?都使?用正?确，?核对?无误?。存?在问?题是?：个?别开?户单?位提?供的?营业?执照?复印?件中?没有?年检?；2?、储?蓄存?款。?储蓄?存款?截止?自查?时余?额为?**?*万?元，?通过?逐步?核对?，底?卡相?符，?账卡?相符?。存?在问?题是?：原?部分?存款?身份?证号?与实?际不?符。? ? ? ? 二?、贷?款方?面。?截止?8月?末，?我社?共有?贷款?**?*笔?**?*万?元，?其中?信用?贷款?**?*笔?**?*万?元，?质押?贷款?**?笔*?**?万元?；以?形态?分，?正常?贷款?为*?**?笔*?**?万元?，不?良贷?款为?**?*笔?**?*万?元。?XX?年1?月1?日至?XX?年8?月3?0日?期间?共新?投放?贷款?**?*笔?,金?额*?**?万元?,经?查发?现，?贷款?逾期?未按?规定?催收?**?笔，?金额?**?*万?元（?已收?回）?，满?额质?押贷?款*?*笔?**?*万?元，?部分?贷款?没有?按月?结息?。X?X年?1月?1日?前贷?款共?**?笔，?**?万元?，经?查，?共有?超过?诉讼?时效?的*?**?笔*?**?万元?，部?分贷?款没?有按?月结