培育合规文化加强案件防控　.docVIP

培育合规文化加强案件防控 合规是指银行的业务经营活动动应与所适用的国家法律、、监管规定、行业规则、自自律准则，以及适用于银行行业务活动的行为准则和道道德观念相一致。合规经营营是银行内部的一项核心风风险管理活动。 下面我就就“合规人人有责，合规创创造价值”谈几点认识： 一、合规风险是核心风险管管理 合规风险与信用风险险、市场风险、操作风险、、战略风险等有着非常紧密密的联系，甚至合规风险在在其中基本处于核心位置，，它是导致或影响其他各类类风险发生、发展、扩散的的一个重要诱因。从一定意意义上说，控制住了合规风风险，虽不能完全禁绝其他他各类风险的发生，但绝对对可以大幅度地减少其他各各类风险发生的概率和其造造成损失的程度。合规风险险在国外银行被认为是“最最令人担心”、“最令人困困惑”、“最难以管理”的的风险，这是美国货币监理理署代理署长朱莉.威廉姆姆斯所说的，她还指出：““世上所有的公司委员会、、交叉检查和管理报告，都都无法弥补糟糕的企业价值值和道德环 二、合规创造价值 银监会颁发的《商业银行合合规风险管理指引》中指出出：合规是可以创造价值的的，也是可以度量和考核的的。首先合规不是机械地执执行规章制度，被动地接受受监管处罚，而是要主动合合规、有效合规、科学合规规，实现合规与监管的良性性互动。其次合规是违规的的对立面和制衡手段。违规规必然会损害银行的价值和和效益，则合规肯定将减少少或避免违规的风险或损失失，而这种被减少或避免的的风险或损失就是合规创造造的价值。第三，银行坚持持合规经营的宗旨和原则，，能够提升银行在客户中的的信誉和社会地位，合规银银行将增强持续竞争力，带带来财富收入和声誉价值。。第四，坚持合规经营，能能够避免银行管理者和其员员工最大限度地减少工作失失误或渎职等违纪、违规、、违法、违德行为，合规能能够保护银行管理者和广大大员工健康成长，以激发和和成就其奉献社会、报效祖祖国、服务单位、提升自我我的人生价值。 三、合规规守法是商业银行减少案件件的必要前提 透过对各类类案件的分析，一个明显的的事实说明，尽管案件的表表现形式有不同特征，但其其内在原因都有一个共同的的特点：违章操作，可以说说每一个案件背后，都有一一个违章操作的典型事例。。在一些基层机构，出于经经办人员业务不熟练、工作作责任心不强或者对同事的的盲目信任等原因，一些基基本的甚至重要的规章制度度得不到落实。“十案十违违章”的警示，并不是危言言耸听。如果说违章违法必必然萌发或诱发案件，那么么可以反证：只要合规守法法，一定可以减少案件频发发。违章违纪违法即是害人人害己害行。目前，大案要要案频发已到了岌岌可危的的地步，不能再有丝毫的麻麻痹松懈。为此，坚持对每每一级领导、每一个机构、、每一个员工进行合规守法法、遵章守纪的教育，使人人人养成自觉的合规守法职职业习惯，事事都有明确的的合规守法的工作标准，处处处都有严格的合规经营纪纪律约束，每个产品都有科科学适用的流程控制。如果果做到了这几点，相信我们们的商业银行将不再是案件件丛生、令人担惊受怕的高高风险领域。 建行合规文文化理念的表述为诚信、正正直、守法、合规。建行把把合规文化作为建行合规政政策和企业文化的一个重要要组成部分来进行规范和培培育。加强合规管理体系建建设，努力构建合规风险防防范长效机制，培育健康的的合规文化是一项百年大计计和系统工程。 一、领导导垂范，增强执行力 ““合规从高层做起”。“高高层”就是指支行领导班子子，各部门及网点负责人。。各级领导带头做培育良好好合规文化的先行者和领头头羊，要身体力行，做诚信信、正直、守法、合规的表表率，做合规工作的坚定组组织者和强力推进者。在经经营与管理过程中，从各级级领导到具体操作人员，都都必须提高执行力，严格执执行制度，不能有例外，不不能随便搞变通，讲制度不不讲情面，对不按制度办事事的，无论是否造成不良后后果都要严肃处理。 二、、大力培养合规意识，强调调人人遵从 合规作为建行行业务经营的一个基本前提提和重要组成部分，与银行行的各个流程、各个工作环环节和每个银行员工都息息息相关。让合规的观念和意意识渗透到每个员工的血液液中，形成大众性的合规文文化，要经过“被动接受－－－理解消化－－主动合规规”的过程，通过“学规章章、重规范、守法纪”为主主线的合规经营教育活动，，通过金融犯罪案例的剖析析，以活生生的事例和对社社会、家庭造成的极大危害害，警示全行员工，使员工工在思想道德上筑牢“不能能为、不愿为、不敢为”的的合规经营意识。根据岗位位特点和业务风险点进行有有针对性的系统培训，充分分利用城东支行网页、宣传传栏等载体，交流学习体会会，提高各级领导和所辖员员工的合规意识和合规工作作技能。变“要我合规”为为“我要合规”，让合规人人人有责、合规有利和谐、、合规创造价值等理念成为为广大员工的自觉行动，使使每