保险公司合规经营，稳健发展..ppt

中国人保寿险河南分公司关于学习贯彻保监会寿险工作会议精神及总公司关于开展银行邮政代理保险业务专项检查通知 二〇〇八年八月二十八日 目 录 一 保监会《关于切实防范银邮保险代理业务大起大 落风险的通知》 二、保监会《关于开展银行邮政代理保险业务专项检 查的通知》 三、总公司《关于进一步开展银邮代理业务自查自纠 工作的通知》 四、省公司《银保渠道业务财务自查自纠实施方案》 全国保险监管工作会议精神--《关于切实防范银邮保险代理业务大起大落风险的通知》 统一思想，提高认识，切实转变业务发展方式 统筹兼顾，制定措施，加大业务结构调整力度 完善制度建设，加强监督，努力规范市场经营行为 建立报告制度，加强市场监测，密切关注市场运作态势。 中国保监寿险〔2008〕1107号《关于开展银行邮政代理保险业务专项检查的通知》 检查重点 （一）银行邮政代理销售人员是否取得相关资格。 （二）保险机构是否对银行邮政代理销售保险产品的工作人员进行相关业务培训。 （三）产品销售中是否存在销售误导行为，销售过程中使用的宣传资料是否合规；是否擅自增加保险责任；是否隐瞒新型人身保险产品各项费用扣除情况，分红保险销售中是否承诺最低分红水平，万能保险销售中是否承诺保证收益以外的利益，投连保险销售中是否承诺保底或固定收益问题；对于销售误导行为是否有相应的处理办法，对查实存在销售误导行为的人员，是否按照处理办法进行处罚。 （四）保险机构是否按照财务制度据实列支向银行邮政机构或个人支付代理手续费，是否以其他名义、其他形式向代理机构、网点或经办人员支付合作协议规定的手续费之外的其他任何费用，包括业务推动费以及以业务竞赛或激励名义给予的其他利益。 （五）客户回访制度是否完善，执行是否到位，是否能够妥善处理因销售误导而引发的各类纠纷。 人保寿险发【2008】226号《关于进一步开展银邮代理业务自查自纠工作的通知》 具体要求 （一） 认真学习，广泛宣导。各公司要认真学习中国保监会和公司防范经 营风险文件精神，并在全辖范围内进行广泛宣导，高度重视此次自查自纠工作，要使全体员工切实认识到依法合规经营对于业务长期发展和队伍稳定的重要性和必要性，为公司稳健经营和持续、健康发展提供坚实保障。 （二） 在全系统迅速掀起防范经营风险自查自纠高潮。自查自纠中，各级 机构应认真自查，不回避问题和矛盾，全面展开经营自查自纠工作，制定整改措施，确保合规经营。 （三） 加强培训，将依法合规经营培训纳入日常培训之中。 （四） 加强基础管理，强化基本考核，深化业务品质管理。 中国人保寿险河南分公司银保渠道业务财务自查自纠实施方案 自查自纠目的-- 通过自查自纠，深入查找银保渠道在业务、财务管理和落实规章制度方面可能存在的问题，保障银保渠道依法合规经营，有效落实总公司“促发展，保效益，防风险”的方针，防范和化解经营风险，强化各级公司执行力，促进公司稳健发展。 自查自纠组织领导 组 长：王保生（省公司党委书记、总经理） 副组长：李俊耀（省公司党委成员、副总经理） 吴峡燕（省公司党委成员、副总经理） 成 员：常国民（综合部总经理） 陈姝君（省公司计财部副总经理） 朱建军（省公司银保部总经理） 刘海良（省公司互动部副总经理） 王宏璞（省公司业管客服部副总经理） 联络员：张清海（省公司计财部核算岗） 胡 昱（省公司银保部综合岗） 陈 红（省公司业管客服部承保岗） 领导小组办公室设在省公司银保部 销售管理 1、严格管理宣传材料。 省公司切实加强对万能、分红、投资连接保险产品说明书、保单利益测算书、宣传折页、宣传海报等宣传材料的管理。各类宣传材料应由省公司统一管理，严禁中支公司或销售人员擅自印制宣传材料或变更其内容。 2、全面正确介绍万能、分红的保险产品。 销售人员在向消费者介绍上述保险产品时，应提供该产品的条款及产品说明书等材料，进行讲解和答疑，主动对产品说明书中的重点提示内容逐一进行特别说明，帮助消费者正确理解该产品。 3、加强对销售行为的管理。 各单位应加强内部培训和管理，统一制定培训材料，建立严格的考核制度，确保讲师及销售人员全面、准确理解万能保险产品。 4、切实规范银邮管理，督促银邮代理客观公正宣传我公司产品。一是我公司客户经理引导