反洗钱案件防控课件.pptVIP

* * 目 录 第一部分 第二部分 第三部分 风险概论 案件及案件风险 如何防范案件，保护自己 第一部分 风险概论 风险既是一种挑战，也蕴含着机会。银行自产生以来，风险就与之形影不离、相伴而生。 风险管理是银行最重要的职能，也是现代银行科学管理的核心内容。 如何有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险，特别是防范案件，已成为银行业管理的主要任务之一。 第一部分 风险概论 风险一般是指未来的消极结果或损失的潜在可能。 未来结果的不确定性； 损失的可能性。 风险因素、风险事件和风险结果是风险的基本构成要素。（风险三要素） 风险是损失的条件，损失是风险的结果，但风险并不必然有损失。 第一部分 风险概论——银行风险 银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。 银行风险管理能力的高低，直接影响到银行的兴衰存亡。 银行风险管理是指银行通过风险识别、计量（评估）、监测、控制或缓释等方法，预防、回避、分散、转移或承受经营中的风险，在追逐利益的同时，维护银行安全的行为。 第一部分 风险概论——银行风险种类 信用风险 国家风险 市场风险 声誉风险 操作风险 法律风险 流动性风险