【精选】外汇投资陷阱案例.doc

外汇?-----外汇是以外币表示的用于国际结算的支付凭证。外汇交易平台指外汇市场上的一些具备一定实力和信誉的独立交易商，不断地向投资者报出货币的买卖价 格（即双向报价）24小时交易除了节假日，并在该价位上接受投资者的买卖要求。平台可以持有自有资金与投资者进行交易，在市场成交稀交的时候，买卖双方不需等待交易对手出现，只要有平台出面承担交易的对手方即可达成交易。这样，会形成一种不间断的买卖，以维持市场流动性。概况的说就是一个外汇交易的场所。 目前在国内还并没有正规合法的外汇交易平台，国内大多数的外汇平台公司，都是以代理点，分公司形式出。在交易时，统一按美元进行交易结算，在外汇交易中，你很难去确定资金安全于否，平台稳定于否。资金在运作过程中，转手多次，这样就就加大了客户的资金安全风险。任何一个环节出了问题，客户的资金都难以追回。 案例一 　　一男子冒用国外一家公司炒汇平台招揽客户，将客户的资金转入自己的账户，将客户入资的数额信息发送给平台软件的后台生成虚拟数据，使客户使用平台自己操作。因客户炒汇输钱的多，该男子共诈骗20余名客户钱财，涉案金额约160余万元。接到报案后，济南市公安局市中分局魏家庄派出所民警将该男子抓获。目前，该男子被刑事拘留。记者 孙晓伟 实习生 唐美茹 　　A 　　设局 　　租教学培训软件 假冒炒外汇平台揽客户 　　今年34岁的李虎（化名）是济南人，此前曾是一公司职工。偶然间接触到外汇业务，便放弃正当工作开始专门炒外汇获利谋生，其间赔多赚少，却让他发现了一个规律，那就是炒外汇大部分都是赔钱的。2010年初，李虎成立了济南兴亚公司，意图从事炒外汇业务实施诈骗谋利。 　　于是，李虎以每年12万元的价格租用了广州一家公司的软件平台，本身仅仅是一个外汇买卖业务的教学培训软件平台，却让李虎假冒成国外某公司的正规外汇买卖业务软件平台，并伪造了营业执照实施炒外汇业务，客户可以按照美元与人民币1：7的汇率选择美元和人民币入金，走公司的中转账户，资金受国外某银行作为第三方的托管。 　　万事俱备，李虎开始通过以前认识的一些操盘手、代理商寻找客户，帮忙揽客户。同时，承诺高额回扣给代理商。 　　B 　　诱饵 　　签订保本理财协议 赔钱会给补上 　　浸淫外汇业务多年的李虎对于炒外汇客户的心理有着很深刻的认识。由于正规外汇买卖业务的手续费高，并且进出门槛都会受到汇率变化影响，于是，李虎便承诺进出门槛不受汇率影响，都按照美元与人民币1:7的汇率，同时，让代理商与客户签订保本理财协议，承诺如果赔钱，会给补上。 　　一系列优惠措施吸引了不少投机心理的客户参与到外汇买卖业务中来，以期望能够获得利润。 　　而事实上，李虎将客户的资金转入自己的私人账户，他将这些入资的数额信息发送给平台软件的后台，后台根据客户入资的数额信息在客户的交易账户上生成相应的金额，这些金额都是一些虚拟的数字，使客户可以使用平台自己操作。 　　因为一般客户炒外汇赔得多，赔的钱便赔在李虎的私人账户上，通过这种方式李虎开始疯狂敛财。 　　C 　　败露 　　只赔不赚生疑惑 20多人被骗160多万元 　　通过操作平台发现投资的钱基本上都赔了，让不少客户产生了怀疑。遂到工商局查询，发现李虎公司的营业执照是假的。 　　2012年1月19日，魏家庄派出所陆续接到20多名男子报案，称他们被济南兴亚公司经理李虎提供的炒汇平台骗了，涉案金额共计160余万元。　　 　　目前，该男子被刑事拘留。 案例二 一个自称是与国际外汇交易接轨的平台，投资者可以通过“以小博大”的炒汇投资方式进行炒汇。但基本上投资者都是投进去钱，最后所剩无几，甚至血本无归。这就是参与“成都某投资咨询公司”非法炒汇的结果。 　　近日，成都市公安局武侯分局成功侦破一起利用互联网外汇交易平台进行非法炒汇案件，铲除了以张某为首的非法炒汇犯罪团伙，“成都某投资咨询公司”负责人张某及公司管理人员共计5人被警方抓获。其中，张某等2人已被依法执行逮捕。 　　2007年5月，犯罪嫌疑人张某通过借用朋友的身份证找中介公司虚假成立了“成都某投资咨询公司”，并担任公司法人代表和总经理。该公司是一家未经国家金融主管机关批准，非法买卖外汇的公司。 　　公司成立后，张某大量对外招聘业务员，将目标瞄准了没有社会经验的毕业大学生，在招聘一批大学生后，公司对他们这批新“员工”进行了相关金融知识的免费培训，学习公司对外销售软件及操作的使用方法。在培训期间，讲师不断地给他们等人灌输一个概念——要赚钱，炒外汇才是一条捷径。“当然，炒外汇也有赔的时候，但我们在美国的总公司有很多专业人才，他们会把风险降到最低，保证只赚不赔。 　　之后，公司通过这批年轻业务员大肆对外进行宣传，并自称是日内瓦国际银行授权的MT4外汇交易平台，可以进行“以小博大”的炒汇投资，保