系统类0001--反洗钱接口规范.doc

反洗钱数据抽取业务范围 新系统取数范围 老系统取数范围 交易码 交易名称 1101 开户 1102 存款 1103 取款 1104 转账 1106 销户 1401 通用记账 9011 银行汇票签发 9021 银行汇票兑付 9111 大额汇兑 9131 大额退汇 9141 托收承付往帐录入 0111 小额往账录入 0121 定期贷记业务录入 NTZZ 网上银行转账 第三方存管 反洗钱大额交易抽取规则 0901：单笔或者当日累计人民币交易20 万元以上或者外币交易等值1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 0902：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200 万元以上或者外币等值20 万美元以上的款项划转。 0903：自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50 万元以上或者外币等值10 万美元以上的款项划转。 0904：交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1 万美元以上的跨境交易。 反洗钱可疑交易抽取规则 0001：可疑交易补充信息。 0801：怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。 0802：怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。 0803：怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。 0804：怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。 0805：怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。 0806：怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的。 0807：金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形。 0901：有合理理由怀疑客户或者其交易对手与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关。 0902：有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关。 0903：有合理理由怀疑客户或者其交易对手与联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单相关。 0904：有合理理由怀疑客户或者其交易对手与中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单相关。 1101.：短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 1102：短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 1103：法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 1104：长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 1105：与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。 1106：没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 1107：提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 1108：客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。 1109：客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。 1110：客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。 1111：外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。 1112：外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。 1113：证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。 1114：证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。 1115：保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。 1116：自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 1117：居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。 1118：多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作； 1119：其他 2601：客户拒绝提供有效身份证件或者