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考试科目：金融监管 考试时间： 120 分钟 考试方式： 闭卷 试卷总分：100分 题号 一 二 三 四 五 六 七 八 九 十 总分 得分 评卷 教师 考生请注意：把答案写在答题纸上，写在试卷上的无效。 一、填空题（在每个小题有一个空格，把正确答案填到后面的答题纸上）（本大题共10小题，每小题1分，总计10分） 1、从金融监管的含义中看，一个有效的金融监管体系必须具备三个基本要素：监管的主体、监管的客体和___________________。 2、广义金融风险包括获得收益和遭受损失的可能性，所以又称为________。 3、我国的中央银行是_______。 4、我国第一家地方性信用评估机构是_______。 5、目前，世界上仅有_______实行完全的存在保险制度。 6、存款保险制度最早产生于_______。 7、2004年3月1日我国开始实施的《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本充足率不得低于____ ，核心资本充足率不得低于____。 8、设立商业银行分支机构时，申请人应当向银监会提交最近____年的财务会计报告。 9、我国要求商业银行不得向关系人发放信用贷款，但若向关系人发放担保贷款其条件____其他贷款人的条件。 10、市场准入条件是金融机构设立或保持经营所必须具备的条件，主要包括.注册机构、______、业务范围和高级管理人员的任职资格。 二、判断正误（10个小题，每个小题1分，共计10分，把答案写在答题纸上） 1、从国际范围来看，由于各国采取了不同的金融监管模式，因此各国金融监管当局构成各不相同，既没有统一的模式，也不是一成不变的。（ ） 2、按照国际货币基金组织划分，金融危机只有货币危机一种。（ ） 3、某一机构出现支付困难乃至破产倒闭，这属于微观金融风险的“单体释放”，而不是金融危机。（ ） 4、广义的金融创新是指近三、四十年来的微观金融主体的金融创新。（ ） 5、1999年11月美国通过了《金融服务现代化法》，对世界金融经营体制的格局产生了深远的影响，标志着美国放弃了坚持66年的分业经营体制。（ ） 6、中国人民银行于1948年12月1日成立，1983年9月由国务院决定专门行使国家中央银行职能。（ ） 7、国际上一般将存款保险制度、中央银行的最后贷款人和官方的审慎监管公认为构建“金融安全网”的三大基本要素，但这些极易引发激励机制问题，产生道德风险。（ ） 8、我国在1995年颁布的金融法律包括《中国人民银行法》、《商业银行法》和《银行业监督管理法》。（ ） 9、我国商业银行法第13条规定，设立全国性的商业银行注册资本最低限额为10亿元人民币，设立城市商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为5000万元人民币，注册资本可以不是实缴资本。（ ） 10、最近银监会《外资金融机构实施条例细则》规定，外资银行进入中国境内经营人民币业务，要求开业三年以上，且连续两年营利。（ ） 三、单项选择题（在每个小题四个备选答案中选出一个正确答案，填在答题纸上）（本大题共10小题，每小题2分，总计20分） 1、我国对商业银行流动性规定：存贷款比例指标，规定本外币合并各项贷款与各项存款比例不得超过_______，其中外汇各项贷款与各项存款比例不得超过_______。 A、75% 85% B、85% 75% C、75% 75% D、85% 85% 2、巴塞尔委员会在________通过了《银行业有效监管核心原则》的国际性文件，第一次提出具有普遍意义的内部控制原则，以指导和加强银行业的内部控制。 A1997年9月 B1998年9月 C1997年10月 D1998年10月 3、为了改变国有商业银行中内部控制制度没有得到有效执行，形同虚设的情况，2002年9月7日，中国人民银行颁布实施了________，对我国商业银行内部控制做了进一步指导和探索。 A商业银行控制指引 B商业银行外部控制 C商业银行内部控制指引 D商业银行内部指引 4、《中国人民共和国商业银行法》第十三条规定，设立全国性商业银行、城市商业银行、农村商业银行的注册资本的最低限额分别为__________。 A．10亿元、1亿元、5000万元人民币 B.5000万元、1亿元、10亿元人民币 C．1亿元、10亿元、5000万元人民币 D.5000万元、10亿元、1亿