银行反洗钱知识测试-判断题.docx

1、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理（错）2、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录中的“保存”（错）3、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作（错）4、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性的大小唯一因素。（错）5、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（对）6、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名（错）7、证券期货业金融机构思考直接确定代理机构确认的客户风险等级。（错）8、将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。（对）9、1995年3月18日，全国人民代表大会通过《中国人民银行法》，首次以国家立法形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位。（对）10、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理时，要求核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。（对）11、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家一级欧盟欧洲委员会（对）12、在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审判（对）13、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑（错）14、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪（对）15、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）16、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。（对）17、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。（对）18、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。（对）19、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定（对）20、上游犯罪各国认定存在差异，源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度和政策取舍（对）21、推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真是身份，构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库，有效保护资金安全。（对）22、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道（错）23、证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别（错）24、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度（错）25、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程（错）26、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意（对）27、在我国，法人机构无法构成洗钱罪的犯罪主体（错）28、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）29、埃塔蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（错）30、证券期货业金融机构根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则（对）31、身份资料和交易记录保存内容应真实、完整，保存方式不限于书面，这些信息必须足矣重现每一笔交易，包括设计的金额和货币类型，以便必要时作为起诉证据（对）32、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可处洗钱数额的20%的罚金（错）33、反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是金融体系和实体经济降低洗钱、恐怖融资风险和威胁的程度（错）34、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式（对）35、反洗钱的目标是洗钱刑事犯罪化（错）36、金融机构应指定专人负责涉及恐怖融资监控名单的维护工作（对）37、国务院反洗钱行政主管部门为履行发洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必须的信息，国务院有关部门、机构应当提供（对）38、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体（对）39、洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序（对）40、FATF《四十项建议》建议身份资料和交易记录保存至少十年（错）【至少五年】41、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原交易过程（错）42、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务（对）43、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测（对）44、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪