公司银行投行及托管产品介绍-苏州分行.pptVIP

 保管人义务 1）保管信托计划的资金/财产；2）分别设置账户、确保信托财产的独立性；3）划款；4）核对信托财产交易记录、资金和财产账目；5）记录信托资金调拨情况，保存信托公司的资金用途说明；6）出具保管报告；保管人进行监督和核查的内容1）信托计划财产运用仅限于：（须按具体计划信托文件填写） 、银行存款。2）发现问题拒绝划款，并提示信托公司改正并有权直接向当地监管部门报告。3）当出现重大违法违规或者发生严重影响信托财产安全的事件时，保管人及时报告中国银监会或其分支机构。（协议约定信托公司应及时告知保管人其发生的严重事件） 集合信托对于我行及客户经理的重要意义 集合资金信托业务：是指信托投资公司根据委托人意愿、将两个以上（含两个）委托人交付的资金集中管理、运用和处分的资金信托业务。 作用 沉淀资金：规模大、投向明确 中间业务收入：集合类信托平均收益率较高，一般在1-5‰之间，另外还能带来代理收付、财务顾问等多项中间业务收入。 以点带面，带动多项相关产品：开展集合类信托业务，我行可在信托保管、代理收付、贷款管理、财务顾问、负债业务、资产业务、咨询业务、个人卡业务等多个领域进行深入合作 利用信托平台，为原有客户提供综合服务方案，更好的维护客户关系，满足行内高端客户投资需求 交易资金托管业务 概念 交易资金托管业务是指在产权交易、贸易行为等活动中，托管银行接受交易双方的委托，代为保管交易资金并监督资金收付，当交易双方履行交易合同，实现约定的条件后，托管银行按《托管协议》约定的方式，依据交易双方出具的授权文件，协助完成交易资金解付的业务。 业务发生原因 买方欲向卖方购置其生产的产品或其拥有的股权，但是买方很担心自己付款后卖方不能及时向其供货或股权不能顺利过户。同时，卖方也非常担心自已供货或股权过户后买方不能及时将交易款项支付到自已账上。 引入托管的意义 对交易双方的意义 　1）提高资信能力，推动交易成功；2）保证资金安全；3）保证资金及时划拔；4）节约交易成本，减少对交易对手方的资信调查工作； 5）增加交易的透明性。　　 对银行的意义 交易资金托管业务具有运作成本低、业务收益高的特征，还是一项具有较大综合贡献度的银行中间业务，具体体现为： 　 1）拓宽业务领域，增加业务收入； 2）增加沉淀资金，提高储蓄额度； 　 3）作为附加服务带动银行资产、负债业务；4）发现和培养优质客户。 营销对象 贸易性专项资金托管业务的主要营销对象 从事大宗商品销售、提供劳务，且对交易对手资信不熟悉或交易对手资信较差的，具备卖方市场性质的企事业单位，如：能源企业、建筑公司等； 忧虑采购商品的质量、送货的及时性，且本身财务状况较好的商品采购企业； 向客户发放专项贷款的行内客户部门（为保证贷款资金准确使用）。 　　 股权性专项资金托管业务的主要营销对象 房地产公司的控股股东 投资管理公司、创业投资公司、产业投资基金（新兴业务）； 上市公司的控股股东 其他非上市公司的控股股东。 案例背景: 外资基金以变相的固定回报形式投资国内房地产企业 交易特征及业务机会: 资金量较大 存在交易的信用风险 存在交易不一定成功的风险 交易的时间较长 银行托管服务内容 代为保管交易资金 监督资金收付 资金清算 无锡金科股权转让交易资金托管业务交易结构图 政策类专项资金托管业务 概念 政府行政监管部门根据相关行政监管法规的规定，要求企事业单位或个人缴纳并实施专门管理的政策类资金，一般在银行开立专用银行账户进行转户管理 基本操作模式 行政监管部门或企事业单位以自身名义在托管银行开立专门的存款账户，该账户由托管银行按托管协议约定事项全面管控，但出现政策法规规定的支付事由时，托管行即根据托管协议约定将相关款项支付给权利人。从而使得资金的支用更规范透明，能有效防止行政腐败，保障权利人利益。 股权投资基金托管业务 PE基金的内涵 PE,特指私募股权投资基金(Private Equity Fund),指通过私募形式对非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。 提供的报告或报表 服务团队   直接债务融资工具是指中国人民银行、中国银行间市场交易商协会规定具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的有价证券。主要包括中期票据,短期融资券,中小企业集合票据. 属于无担保的融资性商业票据； 待偿还余额不超过企业净资产的40%（可发行额度需扣除已发行债券余额）