乾道金融信息服务（北京）有限公司 定期定额投资业务协议.PDFVIP

乾道金融信息服务（北京）有限公司 定期定额投资业务协议 甲方：投资者 乙方：乾道金融信息服务（北京）有限公司 （以下简称 “乙方”或 “乾道金融”） 第一条 设立依据 依照《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》和其他有关法 律法规以及乙方代销基金产品的公开法律文件，现就甲方委托乙方代理开放式基金定期定额 投资业务（下文简称为“基金定投”）签订本协议。本协议的未尽事宜，双方同意按照乙方 的有关规定办理。 第二条 业务范围 本协议下的“定期定额投资业务”是指投资者通过乾道金融的基金电子交易平台提交申 请，约定每月扣款日期、扣款金额、投资基金的名称等，由乾道金融于约定扣款日在投资者 指定资金账户内自动完成扣款，并提交基金申购申请的一种长期投资方式。 本协议下的开放式基金定投业务，包括基金定投合约的设定、修改、终止等业务。 第三条 业务规则 一、适用投资者 基金定投业务适用于已开通乾道金融的基金电子交易，并与乾道金融签订了《银行自动 转账授权书》的代扣款支付协议的个人投资者。 二、扣款日期 基金定投业务可设定每月的 1 日至28 日为扣款日期。投资者须选择扣款日期。 若投资者约定的扣款日期为非基金交易日，顺延至下一个交易日扣款。扣款日基金必须处于 可定期定额申购状态，否则无法发起扣款，本期定投失败。 三、扣款金额和执行规则 投资者设定基金定投合约，每笔申购金额不低于乾道金融规定的基金起购金额（含申购 手续费）。若投资者设定了多个基金定投合约，但扣款当日其指定账户卡内资金余额不足， 则乾道金融将按基金定投合约设定的时间先后顺序执行扣款。 四、扣款失败授权顺延规则 投资者须保证约定扣款日的前一日扣款账户内有足额申购款。如约定扣款日指定资金账 户内余额不足，则： 1、投资者在设定基金定投合约时，选择 “扣款失败顺延”标志为 “顺延”的，如因约 定扣款日账户内资金余额不足、银行卡故障或系统等原因导致扣款失败，则授权乾道金融在 未来四个工作日内每日补扣一次，累计五次扣款不成功，将不再发起扣款，本期定投失败。 2、投资者在设定基金定投合约时，选择 “扣款失败顺延”标志为 “不顺延”的，如因 约定扣款日账户内资金余额不足、银行卡故障或系统等原因导致扣款失败，则本期定投失败。 五、基金定投合约的设定、终止 投资者设定基金定投合约后，可以申请终止定期定额申购协议。设定、终止申请将于当 日生效。 1、基金定投合约 T 日 （T 日为当日15 点前，15 点后归为T+1 日）设定后，T 日开始 生效；如果定投合约设定的申请日与定期定额申购扣款日为同一交易日则扣款日为下一个月 的对日。 2、基金定投合约T 日进行终止后，T 日生效，如果T 日恰逢为扣款日，则当日不能进 行基金定投合约终止。 注 2：基金定投业务不支持撤单。 六、基金定投申请的确认 1、乾道金融仅负责在甲方约定的扣款日进行扣款和上报定投委托申请数据，对于最终 申购成功与否及确认基金份额，均以该基金注册登记人的确认数据为准。 2、每期成功扣款日为定期定额申购申请实际提交日（T 日），该日基金净值为成交价格， 投资者可自申请实际提交日后的第二个交易日起（T+2 日，QDII 基金为 T+3/4 日）可通过 乾道金融的基金电子交易平台查询成交记录。 3、投资者可同时建立多只基金的定投合约或对同一基金设定多个定投合约，各笔定投 合约之间相互独立。 七、适用费率 基金定投业务的申购费率及计费方式以定期定额申购申请实际扣款日对应乾道金融的 基金电子交易平台基金申购费率及计费方式为准。若费率有变动，以基金管理公司或乾道金 融最新公告为准。 八、解除代扣协议 投资者可以解除与乾道金融签订的 《银行自动转账授权书》，但因解除授权代扣款协议 将导致基金定投业务扣款失败所致损失，由投资者自行承担。投资者必须重新签订代扣款协 议后才能正常办理基金定投业务。 九、指定账户银行卡换卡 如果投资者指定的扣款账户银行卡发生挂失、损坏更换、销卡等异常情况，定期定额申 购的实际扣款日将有可能扣款失败。投资者须尽快解除《银行自动转账授权书》代扣款协议， 并进行扣款银行卡的变更。在完成扣款银行卡变更后，投资者须使用新的扣款银行卡重新签 订代扣款协议，乾道金融将自动关联并执行投资者原设定的基金定投合约。投资者未及时采 取上述必要措施所产生的一切后果，由该投资者