- 1、原创力文档(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档,如果想要下载,成为VIP会员后,下载免费。
- 5、成为VIP后,下载本文档将扣除1次下载权益。下载后,不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后,您将拥有八大权益,权益包括:VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传,每下载1次, 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等,对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
查看更多
帮助百姓理财 拒绝洗钱资金—写在《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施十周年之际
帮助百姓理财 拒绝洗钱资金—写在《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施十周年之际 《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施十周年,我也有幸配合中国人民银行临沂分行反洗钱工作近十年了。2007年厦门大学金融系毕业我就开始从事金融工作,今年荣升为南京证券临沂营业部负责人,反洗钱明确列于职责重点。深知南京证券在发展中一直以“稳”为重,2016年合规风控更是排在各项工作的首位,责任在肩,唯有带领全员绷紧反洗钱意识的弦,将《反洗钱法》落到实处,向着帮助百姓理财的方向前进,即使有业务指标,也要拒绝洗钱资金,对百姓负责,对社会负责。具体措施如下:一、反洗钱意识上不放松,“了解你的客户”“了解你的员工”我是一个喜欢拿笔的人,所以征文通知一下,就开始搜集资料。中国文化博大精深,本想从洗钱的繁体字入手,追本溯源,却发现洗这个字没有繁体字,进一步搜索知道洗钱是个舶来品,而且黑帮最开始居然是用投币式洗衣机将赃款变成合法收入。可见洗钱资金客观存在,这些赃款不仅剥夺了百姓正常收入,也越来越危害社会。联合国安理会7月5日发表声明,强烈谴责沙特阿拉伯多地4日遭受的恐怖袭击,重申各国需尽全力打击恐怖主义,而洗钱资金是恐怖行动的一项资金来源。另外习主席现在主抓反腐,腐败资金也是赃款来源之一,反洗钱,除掉国际和国内毒瘤,我们义不容辞。虽然作为南京证券营业部,到我们这理财的资产越多,我们收入越多,但是赃款我们坚决不要。除了按公司标准流程进行开户及客户服务工作外,我们每天有专人负责统计营业部客户资金变动,一方面根据客户资金变动,了解客户需求,提供相应服务,另一方面有异动的我们能第一时间发现,截至目前,营业部资金均为百姓的血汗钱。了解客户之前更要了解员工,南京证券在用人方面也有严格要求,做事先做人,入司之前对人品考核非常重视,在反洗钱工作中更要防止员工利用职务之便帮助客户洗钱。二、学习上要下功夫洗钱方式千变万化,而资本市场是“钱”的聚集地,金融产品丰富,最简单的股市中,涨跌幅度大的个股每天都有,容易吸引洗钱资金,通过制造交易假象,掩饰洗钱活动。我们首先要对南京证券所有理财产品详细掌握,防止成为洗钱渠道。另一方面,认真学习人民银行下发的文件,学习洗钱案例,做到未雨绸缪。临沂是山东唯一一个人口过千万的城市,全国排第13位,我们为反洗钱做的贡献也意义重大。比如虽然营业部目前没有外国人开户,如果有,我们是否能开,就先要看是不是这个国家在反洗钱高风险名单里。三、宣传上要加大力度除了按照人民银行要求进行专项宣传外,在日常业务拓展中也要体现,为临沂人民介绍反洗钱知识,尤其自己是本分老实的,要防止他人利用自己身份洗钱,要保护好自己证件,不能贪图一时的利益将身份外借。同时,也希望每一个临沂人都能自觉做到挣干净的钱,并且身边有可疑分子的,要积极举报,只有将每一个临沂人都纳入到反洗钱组织中来,才能真正做到无往不利。四、落实上要稳扎稳打学习,宣传等各项工作做好留痕,2016年6月18-24日,金融行动特别工作组(FATF)第二十七届第四次全会及工作组会议发表了新的“公开声明”和“提升全球反洗钱/反恐怖融资工作合规水平:持续性进程”文件,反洗钱工作任重道远,我们需要持续努力。
文档评论(0)