银行融资担保项目尽职调查报告（A角）.docVIP

融资担保704 项目尽职调查报告（A角） 第一部分：项目简介 担保公司名称： 客户经理： 项目基本信息及简要介绍 融资主体 　广东XX有限公司 担保金额 300万 所属行业 　消防工程 融资种类 房产加成贷 担保年限 2年 操作银行 中国银行 担保费率 5.5% 保证金 10% 十五级分类评级结果 分数： 对应级别： 担保产品 信用担保 企业及实际控制人 信用记录 企业银行信贷记录： ■良好 □有瑕疵 □不良 实际控制人信用记录：■良好 □有瑕疵 □不良 企业商业信用情况： ■良好 □有瑕疵 □不良 客户简介： ● 资金用途（或融资项目简介）： ● 第一还款来源： 从客户2014年的公司对账单上 可以了解公司2014年的现金流入量为xx万元，而 2015年企业目前在手合同大约xx万元，按照回款周期大致推算2015年应该至少回款与2014年持平，根据客户企业的利润推算经营性净收入至少在xxx万元，客户名下有xxx万贷款将于今年马上到期，若我司xxx万元通过那么实际到手金额约为xxx万元，净流量为xxx万，综合推测申请人企业2015年净流量在xxx万元左右；此可以作为第一还款来源 融资方案（担保方案及主要抵押物或过程控制措施）： 1、出具《保证合同》前落实如下措施：  B、深圳市xx技术有限公司提供法人反担保，签署法人反担保保证书并出具股东会决议； C、申请人配偶xxx提供自然人连带责任反担保，签署自然人反担保保证书； D、该项下的保证合同中应注明：债权人应在收到保证人出具的《同意放款通知书》后，方可按《同意放（用）款通知书》上载明的内容向债务人发放由保证人提供担保部分金额的借款，否则，保证人对该笔借款不承担任何责任； 《同意放（用）款通知书》E、一次性按担保金额的%收取担保费、按担保金额的%收取履约保证金； 序号 股东名称 出资额 出资比例 出资方式 是否到位 1 　xxx 　360万元 　90% 　2010.12.13 　本人 2 　xxx 　40万元 　10% 　2010.12.13 　配偶 3 合计 控股股东背景情况介绍（属集团公司的，则绘制公司股权架构图）： 实际控制人履历： 姓名： 性别： 年龄： 学历： 现在职务： 时间 学习或任职单位 职务 实际控制人行业背景介绍： 实际控制人现场访谈印象： 企业实际控制人及核心团队管理水准： 核心团队专业性 内部管理水准描述 二、申请人（企业）资产、负债及信用、诉讼情况调查 1.实际控制人及家庭成员、企业、股东、重要反担保人名下资产情况（包括不完备产权房产、土地等） 编号 资产名称 建筑面积 权利证编号 房产性质 权利人 与实控人关系 购买年份 评估值 查档状态 1 XXXX 120 XXXX 住宅 张三 本人 2010 735万 2014/2抵押兴业担保 2 XXXX 250 XXXX 写字楼 李四 担保人 2007 1100万 2013/12抵押中行 3 XXXX 15 XXXX 商铺 张三 本人 2009 10万 有效，2014/1/22福田法院查封 合计 1835万 备注 2.实际控制人及家庭成员、企业、股东、反担保人、负债情况、信用状况及诉讼情况 负债包括银行贷款、小贷公司借贷、个人借款、大额信用卡余额等所有负债情况以及对外担保等或有负债，要查询借款人及家庭成员、重要反担保人、经营实体信用报告，核实是否与其匹配，还款记录如何；说明逾期具体情况、原因，涉诉及执行情况查询。 对应资产信息编号 贷款人 类别 债务人 与申请人关系 贷款金额 贷款期间 (年/月/日-年/月/日) 还款方式 每月还款额 贷款余额 当前逾期期数 当前逾期总额 近两年累积逾期次数 近两年最高逾期期数 无 信用卡 张三 本人 230000(总额度) 220000(使用额度) 1 210 5 2 1 建行(银行名称) 流贷 XX公司 所属企业 7000000 2014/2-2015/2 按月还本10万 100000 6800000 0 0 0 0 1 建行 承兑 XX公司 所属企业 2000000 2014/2-2014/6 按月