银行业务系统基本情况.doc

企业银行（中国）有限公司 业务系统基本情况 2009.12 企业银行（中国）有限公司 业务系统清单 ： 核心业务系统（Icons） （服务器在企业银行（中国）有限公司IT部） SWIFT系统 （服务器在韩国企业银行电算中心） 网上银行系统 （服务器在韩国企业银行电算中心） 灾害恢复系统 （服务器在韩国企业银行灾害恢复中心） 业务系统基本业务功能如下图所示： 核心业务系统 一、系统功能 本系统为银行基本系统，实现银行业务的信息化、自动化的系统，全称为Intelligent Computing system For New Global Service。本系统主要分为以下几大功能模块： 1． 系统共同业务 2． 存款业务 3． 贷款业务 4． 外汇业务． 资金业务 ． SWIFT业务 ． 一般管理业务 ． 客户管理业务 ． 会计业务 ．产品管理业务 ．报业务 1）系统管理 指管理系统中所有业务使用的代码及代码设置的菜单，由IT管理部管理。 （1）共同集团代码管理 共同代码管理 国家代码管理 代码银行代码信息管理 错误信息管理 程序管理 管理 密码管理 可变管理 （1）用户管理 终端管理 菜单管理 密码管理 （2）复核规则设定 （3）事后 4）其他业务管理 为管理系统运行中所必要的使用货币、节假日、汇率、利率、税率、系统总账修改及到期日查询等的系统。管理国家类别节假日是为确认到期日是否为节假日，为准确把握好每项业务所涉及的节假日情况，系统中需记录各个币种账户行所属国家的法定节假日情况。汇率根据一日多价按次数管理。利率和税率仅变动时登录使用。系统交易数据修改可根据分支机构的申请更改，但留存记录。到期日查询用于在系统中发生的所有现金流量相关内容等的查询。 （1）使用货币管理 管理 管理 利率管理 税率管理 （8）业务类别日志管理 （9）到期日详情查询 2. 存款业务 1）存款业务管理 指根据客户提供的账户基本信息，根据账户类型分别使用以法定利率来开立账户或对于已开立的账户进行存取款、注销、定期存款利息支付交易的业务。可进行活期存款、定期存款及其他存款的新业务。 （1）开立账户管理 （2）存取款业务管理 （3）账户注销管理 （4）支付利息管理 （5）定期存款的转存、续存管理 业务流程如下所示： 2）支票管理 根据或支票 （1）支票发行管理 （2）支票支付管理 （3）未使用支票的回收处理 业务流程如下所示： 3）其他存款业务 进行新开户及存取款业务而引起的发行、存折打印、丢失、挂失申请、系统交易数据变更等业务操作。一定期间内不发生交易的账户处理为休眠账户，若客户有要求，重新激活该账户。中国地区登录结算账户、资本金账户的额度，管理其入账、取款。 （1）存折发放、换折及补发 （2）整理无存折交易而发生的交易明细 （3）存折印鉴、密码、停止支付、扣押等的账户交易限制明 细管理 （4）管理支票事故 （5）发放余额证明 （6）管理账户手续费减免 （7）管理休眠账户 （8）借记卡发行及事后管理 （1）、（2）、（3） 、（4）业务流程如下所示： （5）、（6）、（7）、（8）业务流程如下所示： 4）结算 在网上、取消结算日。 （1）账户自动转账管理 结算条件管理 （1）洽谈内容管理 管理 2）《授信商谈审查表》管理 是指审查贷款所必要的借款人担保及偿能力，制作审批表。 共同管理所需资金填写审批表销售额,净利润销售额预计销售额等。 管理 贷款申请管理 （4）申请贷款特殊事项管理 （6）审批管理 ，。 担保管理 可以按担保种类登并管理担保金额, 可根据担保余额来担保分配 （3）担保 4）额度管理 根据客户不同的资金需求，可设定额度进行管理。 若进行额度贷款，在发放贷款之前，根据不同的业务种类和不同的额度产品，设定贷款期限、额度金额等事项。 额度信息的设定，之前的额度审批申请被批准后，方可录入额度相关内容。 实际发放贷款时，若是在额度内发放贷款，务必确认是否属于设定额度范围以内，发放贷款后对相关账户的偿还及贷款本金变更时的额度使用余额进行自动管理及处理。 业务流程如下所示： 5）一般贷款 主要发放偿还次数变更债务等业务构成。 审批表将为, 可省略时，设置信息偿还方式偿还利率, 等基本信息，并且。 条件变更 变更贷款利率或者 （3）偿还本金及利息偿还日志管理证明书根据客户证明书和情况确认书时使用利息减免 （7）债务 6）支付保证 是指银行对于客户对债权人的债务提供的保证行为，是没有资金支持关系的信用方式的支持或客户无法履行主债务时，银行代为承担偿还债务的义务的一种信贷业务。 支付保证主要包括发放、保证书发行、回收及发生垫付款时的垫款、垫款回收。 （1）支付