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反洗钱基础知识题库 一、单选 1. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出（ ）。 A.补正通知； B.整改通知； C.检查通知； D.处罚通知。 2. 金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施， ）。 A.责令金融机构停业整顿； B.吊销其营业执照； C.取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作； D.责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。 . 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”用语的含义系指（ ）。 A.10个工作日以内，含10个工作日； B.10个工作日以内，不含10个工作日； C.5个工作日以内5个工作日； D.5个工作日以内，不含5个工作日。 . 下列犯罪中，属于破坏金融秩序罪的是（ ）。 A.集资诈骗罪； B.伪造货币罪； C.贷款诈骗罪； D.信用卡诈骗罪。 . 国务院反洗钱行政主管部门或者其（ ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 A.县一级； B.地市一级； C.省一级； D.以上都对。 . 《反洗钱 ）。 A.查阅权； B.封存权； C.扣划权； D.临时冻结权。 . 《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性什么法律（ ）。 A.行政； B.刑事； C.民事； D.经济。 . 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ ）人。 A.2人； B.3人； C.4人； D.5人。 1. 作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽哪些义务？（ ）。 A.用大额现金付款； B.用匿名开立银行账户； C.身份证轻易借人； D.发现可疑的洗钱线索尽快举报。 1. 金融机构应 ）进行一次审核。 A.每月； B.每季度； C.每半年； D.每年。 1. 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令【2006】第2号）于11月14日发布，并于（ ）起实施。 A.2006年12月1日； B.2006年12月31日； C.2007年1月1日； D.2007年3月1日。 1. 据说在20世纪20年代，美国芝加哥一个黑手党的金融专家开了一家（ ）。他在每晚计算当天的营业收入时候，就把其他非法所得的赃款加入其中，再向税务部门申报纳税。这样，扣去应缴的税款后，剩下的其他非法得来的钱财就成了他的合法收入，这就是“洗钱”一词的来历。 A.饭店； B.面包店； C.洗衣店； D.超市。 1. 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构（ ）、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。 A.董事长； B.董事； C.监事； D.董事会。 1. 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处（ ）罚款。 A.一万元以上五 B.五万元以上五十万元以下； C.二十万元以上五十万元以下； D.五十万元以上五百万元以下。 1. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存多少年（ ）。 A.3年； B.5年； C.15年； D.永久。 . 金融机构识别或者重新识别客户采取措施包括要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件、回访客户、（ ）、向公安、工商行政管理等部门核实等措施。 A.侦查； B.报告； C.通知； D.实地查访。 . 下列说法不正确的一项是：（ ）。 A.反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。； B.金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任； C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于两人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝； D.对客户要求将调查所涉及的帐户 19. 金融机构如未履行相关法定义务，致使洗钱后果发生的，处_____ _____万元以下罚款，并对直