银行从业考点-个人理财业务的发展及原因(点趣乐考网)银行从业考点-个人理财业务的发展及原因(点趣乐考网).pdfVIP

北京点趣教育科技有限公司 个人理财业务的发展及原因 1[单选题] 个人理财业务最先在 （ ） 兴起并发展成熟。 A.美国 B.英国 C.法国 D.日本 参考答案 ：A ，易错项为 B 。 参考解析 ： 个人理财业务最早是在美国兴起 ，并首先在美国发展成熟。 2[判断题] 人们对理财的需求只体现在对财务缺口的弥补。 （ ） A.√ B.× 参考答案 ：错 参考解析 ： 北京点趣教育科技有限公司 人们对理财的需求不仅仅体现在对财务缺口的弥补 ，还包括家庭风险管理、税收 安排等一系列金融服务的综合规划。 3[多选题] 20世纪 70年代到 80年代初期 ，个人理财业务的主要内容有（ ）。 A.避税 B.提供年金系列产品 C.参与有限合伙 D.投资于另类投资产品 E.资产管理 参考答案 ：A,B,C,D ，易错项为A,B,C,D,E 。 参考解析 ： 20世纪 70年代到 80年代初期 ，个人理财业务的主要内容就是避税、提供年金 系列产品、参与有限合伙(即投资者投资合伙企业但只承担有限责任)以及投资于 另类投资产品(贵金属)。直到 1986年 ，伴随着美国税法的改革以及里根总统时 期通货膨胀的显著降低 ，个人理财业务的视角逐渐扩展 ．开始从整体角度考虑客 户的理财需求。 4[单选题] 国外理财业务的形成与发展时期是 （ ）。 北京点趣教育科技有限公司 世纪 年代到 年代 A.20 30 60 B.20 世纪60 年代到80 年代 世纪 年代到 年代初期 C.20 70 80 世纪 年代 D.20 90 参考答案 ：B ，易错项为A 。 参考解析 ： 20世纪 60年代到 80年代是银行个人理财业务形成与发展时期。 5[判断题] 各高校设置理财专业的数量在增加 ，理财服务趋向专业化 ，专业协会、 资格认证组织纷纷成立等都标志着个人理财业务开始向专业化发展。 （ ） A.√ B.× 参考答案 ：对 ，易错项为 0 。 参考解析 ： 各高校以学科项目来设置理财专业的数量在增加 ，理财服务趋向专业化 ，专业协 会、资格认证组织纷纷成立 ，理财专业人员的收入也大幅增加。这些都标志着个 人理财业务开始向专业化发展。 北京点趣教育科技有限公司 6[多选题] 国内个人理财业务迅速发展的原因包括 （ ）。 A.居民财富积累 B.居民理财需求上升 C.居民理财技能欠缺 D.投资理财工具日趋丰富 E.金融机构转型的客观需要 参考答案 ：A,B,C,D,E ，易错项为A,B,C,D 。 参考解析 ： 7[单选题] 国内银行个人理财业务发展历程的萌芽阶段始于 （ ）。 世纪 年代末 A.20 70 B.20 世纪80 年代末 C.20 世纪90 年代末 D.21 世纪初 北京点趣教育科技有限公司 参考答案 ：B ，易错项为A 。 参考解析 ： 20世纪 80年代末 90年代初是我国商业银行个人理财业务发展的萌芽阶段。 8[单选题] （ ）的成立和定位标志着个人理财业务开始向专业化发展。 A.国际理财规划师协会 B.金融理财学员 C.财富管理师协会 D.财务顾问师协会 参考答案 ：A ，易错项为 C 。 参考解析 ： 1969年 ，国际理财规