小额贷款公司监督管理办法（试行）.docVIP

ⅩⅩ市ⅩⅩ区小额贷款公司监督管理办法（试行） 第一章 总则 　　第一条 为加强对小额贷款公司的监督管理，确保规范经营，稳步推进试点工作，根据《中华人民共和国公司法》、《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发[2008]23号）、《湖南省小额贷款公司试点实施意见》（湘政办发[2009]44号）、《湖南省小额贷款公司监督管理办法（试行）》（湘政金发[2009]1号）、《小额贷款公司试点审批工作指引》（湘政金发[2009]2号）、《ⅩⅩ市小额贷款公司监督管理办法（试行）》和其他相关法律、法规，结合我区实际情况，制定本办法。 　　第二条 本办法所称小额贷款公司，是指由自然人、企业法人与其他组织出资并经批准在我区范围内依法设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。 　　第三条 小额贷款公司是独立的企业法人，享有法人财产权，依法享有民事权利，以全部法人财产对其债务承担民事责任。公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司债务承担责任。 　　第四条 小额贷款公司应遵守国家法律法规，执行国家金融方针和政策，在核准营业范围内依法开展业务。 　　第五条 小额贷款公司坚持自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束，其合法经营活动受法律保护，不受任何单位和个人干涉，因经营管理不善导致的经营风险和市场风险，遵照市场原则由企业自行承担。 　　第六条 试点期间，小额贷款公司经营范围及服务对象限于ⅩⅩ区行政区域内，不得跨区域经营和设立分支机构。 第二章 机构设立 　　第七条 小额贷款公司名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划为ⅩⅩ市ⅩⅩ区，组织形式为有限责任公司或股份有限公司。 　　第八条 设立小额贷款公司应具备下列条件： 　　（一）有符合规定的公司章程； 　　（二）有符合要求的主发起人； 　　（三）股东具备相关资质条件，股权结构设置合理且符合规定要求； 　　（四）小额贷款公司组织形式为有限责任公司的，注册资本不低于3000万元；组织形式为股份有限公司的，注册资本不低于5000万元，注册资本上限不超过2亿元(含增资扩股)。试点期间，小额贷款公司组织形式限有限责任公司，股东不超过15人，股东均须为企业法人，且注册地在ⅩⅩ市ⅩⅩ区所辖境内者优先； 　　（五）有符合任职资格要求的董事、监事及高级管理人员； 　　（六）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员； 　　（七）有健全的内部组织机构和管理制度； 　　（八）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施； 　　（九）审批机关规定的其他条件。 　　第九条 小额贷款公司主发起人由区金融证券工作办公室按照“审慎经营、防范风险”的原则会同有关部门初核，经区小额贷款公司试点工作领导小组研究择优审定。选择自然人作为小额贷款公司主发起人的，还须经市金融办批准同意。 　　第十条 主发起人为企业法人的，应具备以下条件： 　　（一）注册地在ⅩⅩ市ⅩⅩ区所辖境内； 　　（二）企业信誉良好、经营管理规范、实力较为雄厚； 　　（三）企业及其法定代表人无违法犯罪和不良信用记录； 　　（四）最近一个会计年度末净资产不低于1000万元，资产负债率不高于70%； 　　（五）最近两个会计年度连续赢利且累计利润总额在500万元以上。 　　第十一条 主发起人为自然人的，应具备以下条件： 　　（一）拥有ⅩⅩ市ⅩⅩ区常住户口； 　　（二）有完全民事行为能力； 　　（三）无违法犯罪和不良信用记录； 　　（四）非党政机关、人民团体、国有企事业单位及金融机构在职人员； 　　（五）个人权属清晰且无异议资产在3000万元以上（不含抵押、担保类资产）。 　　第十二条 小额贷款公司其它企业法人股东，应具备以下条件： 　　（一）注册地在ⅩⅩ市ⅩⅩ区所辖境内； 　　（二）企业市场信誉良好、经营管理规范、实力较为雄厚； 　　（三）企业及其法定代表人无违法犯罪和不良信用记录； 　　（四）企业财务状况良好，最近两个会计年度连续盈利且累计利润总额在200万元以上； 　　（五）有较强的经营管理能力和资金实力。 　　第十三条 小额贷款公司其它组织类型股东，应具备以下条件： 　　（一）依法登记设立或经批准成立，所属地在ⅩⅩ市ⅩⅩ区境内； 　　（二）具有对外投资资格； 　　（三）法定代表人或实际负责人无违法犯罪和不良信用记录； 　　（四）财务状况良好，具有较强经营管理能力和资金实力。 　　第十四条 小额贷款公司其他自然人股东，应具备以下条件： 　　（一）拥有ⅩⅩ市ⅩⅩ区常住户口； 　　（二）有完全民事行为能力； 　　（三）无违法犯罪和不良信用记录； 　　（四）有较强的抗风险能力和资金实力。 　　第十五条 小额贷款公司所有股东出资，均需按规定接受股东资格及资金来源审查。 　　第十六条