公司对外担保管理办法.doc

ⅩⅩ股份有限公司对外担保管理办法??? ????????????????????????????????第一章?总?则? ???????第一条?为进一步规范股份有限公司（以下简称“公司”）的对外? 担保行为，保护投资者的合法权益，加强风险管理，根据《中华人民共和国公司? ????、??????????????????????、??????????????????????、? 法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国担保法》《关于规范上市公司? 对外担保行为的通知》等法律、法规、规范性文件及《公司章程》的有关规定，? 结合公司的实际情况，特制定本办法。? ???????第二条?本办法所称对外担保，是指公司以第三人身份为债务人对于债权人? 所负担的债务提供担保。公司为其控股或实际控制的子公司提供的担保，视为对? 外担保。? ???????第三条?公司控股或实际控制的子公司的对外担保，视同公司行为，其对外? 担保应执行本办法。? ????第四条? ????第四条?公司对外担保实行统一管理，非经公司董事会或股东大会批准，任? 何人无权以公司名义签署对外担保的合同、协议或其他类似的法律文件。? ????第五条?公司对外担保应遵循平等、自愿、诚信、互利原则，依法有权拒绝? 强令为他人提供担保的行为。? ????第六条?公司对外担保应当遵循合法、审慎、安全的原则，严格控制担保风? 险。? ????第七条? ????第七条?公司对外提供担保的，应当采取反担保等必要的措施防范风险，反? 担保的提供方应具备实际承担能力。? ????第八条?公司独立董事应在年度报告中，对公司累计和当期对外担保情况作? ????第八条? 出专项说明，并发表独立意见。? ???????????????????????????第二章? ???????????????????????????第二章?对外担保对象的审查? ????第九条?公司可以为具有独立法人资格并具有以下条件之一的单位提供担? 保：? ????（一）因公司业务需要的互保单位；? ????（二）与公司具有重要业务关系的单位；? ??????????????????????????????????????1? ????（三）与公司潜在重要业务关系的单位；? ????（四）公司控股子公司及其他有控制关系的单位。? ????以上单位必须同时具有较强的偿债能力，并符合本办法的相关规定。? ????第十条?公司不得直接或间接为非法人单位、个人提供担保。? ????第十一条?公司董事会在决定为他人提供担保之前，或提交股东大会表决之? 前，应首先了解和掌握债务人的资信状况，对该担保事项的利益和风险进行充分? 分析，并在董事会公告中详尽披露。? ????第十二条?申请担保人的资信状况至少应包括以下内容：? ????（一）企业基本资料，包括营业执照、企业章程复印件、法定代表人身份证? 明、反映与公司关联关系及其他关系的相关资料等；? ????（二）担保申请书，包括但不限于担保方式、期限、金额等内容；? ????（三）近三年经审计的财务报告及还款能力分析；? ????（四）与借款有关的主合同的复印件；? ????（五）申请担保人提供反担保的条件和相关资料；? ????（六）不存在潜在的以及正在进行的重大诉讼，仲裁或行政处罚的说明；? ????（七）其他重要资料。? ????第十三条?经办责任人应根据申请担保人提供的基本资料，对申请担保人的? 经营及财务状况、项目情况、信用情况及行业前景进行调查和核实，按照合同审? 批程序报相关部门审核，经分管领导和总经理审定后，将有关资料报公司董事会? 或股东大会审批。? ????第十四条?公司董事会或股东大会对呈报材料进行审议、表决，并将表决结? 果记录在案。对于有下列情形之一的或提供资料不充分的，不得为其提供担保：? ????（一）资金投向不符合国家法律法规或国家产业政策的；? ????（二）在最近三年内财务会计文件有虚假记载或提供虚假材料的；? ????（三）公司曾为其担保，发生过银行借款逾期、拖欠利息等情况，至本次担? 保申请时尚未偿还或不能落实有效的处理措施的；? ????（四）经营状况已经恶化、信誉不良，且没有改善迹象的；? ????（五）上半年亏损或预计本年度亏损的；? ????（六）未能落实用于反担保的有效财产的；? ???????????????????????????????????2? ????（七）董事会认为不能提供担保的其他情形。? ????第十五条?申请担保人提供的反担保或其他有效防范风险的措施，必须与担? 保的数额相对应。申请担保