银行监管机构良好治理、法律基础与监管合作基本原理.pdfVIP

监管机构良好治理、法律基础与 管合作 一、关于职责和目标的问题与建议 《核心原则》中原则 1 （1）规定：有效的银行监管体系要求每个银行监管 机构都有明确的责任和目标。《银行业监督管理法》对银行业监管机构的权利、 责任和目标进行了规定。FSAP 评估团认为，银监会监管目标清晰、责任明确。 银监会一直推行审慎监管，将保障银行业的安全稳健运行视为首要责任，其领导 人在处理银行安全稳健运行与国家经济刺激政策之间可能存在的冲突方面发挥 了至关重要的作用。 但同时，FSAP 评估团也在评估报告中指出了以下问题并提出相应改进建议： 第一，监管目标。银监会的监管目标中未包括明确的早期监管介入目标。评 估团建议银监会考虑在其监管目标中，强调早期监管介入，在潜在问题变得严重 之前采取监管措施。 第二，潜在职责交叉。相关法律对人民银行和银监会监管权力的规定存在潜 在重叠，这些重叠之处需进一步协调明确。 第三，信息披露。评估团指出，银监会在信息披露方面的问题体现在三个方 面：一是银监会通过官方网站公开披露最基本的银行数据，但缺少相关历史数据 和趋势分析。二是某些在其他国家可以获取的银行相关信息在中国却难以找到。 例如，不同类型银行有关资本的信息 （包括不同类型银行的资本充足率水平和趋 势、资本的主要构成以及风险加