拜特与招行CBS对比分析.doc

拜特资金管理软件与招行CBS 竞争力对比分析 （仅供参考） 公司/产品名称 比较内容 招商银行 跨银行现金管理平台 深圳市拜特科技有限公司 拜特资金管理软件V9.1 （深圳） 1、软件技术平台 1．C/S＋B/S＋中间件结构 2．数据库为SQL、ORACLE、DB2 1．B/S、C/S结构，产品种类丰富并可任意套装 2．采用中间件技术（支持多个品牌的产品，免费、有偿均可以） 3．数据库为ORACLE 、SQL、SYBASE、DB2 2、产品用户数限制 C/S结构有站点数量限制，B/S无用户数量限制。 C/S结构无站点数量限制，B/S架构无用户数量限制。 3、产品设计 由2003年从原拜特公司跳槽的一名员工，以原拜特公司V6.5产品为原型进行产品设计，到目前为止，产品功能与拜特V6.5相比无太大变化，产品线较单一，设计思想仍停留当时传统的思路，缺少新意； 从功能菜单和界面上（PB程序实现）依然可以看出拜特公司早期V6.5的风格； 产品功能与使用上比较死板，存在着一定的局限性，适合初次上资金管理系统的客户。 从集团企业到财务公司、高端客户到中型企业，从V6.5到V9.1版本（正在研发V10.01版），产品线完整，支持各种行业管理特点。 凸显“以账户管理为中心，预算控制结算，授信控制信贷”为核心的资金管控模式，支持多级结算中心架构和多种资金管理模式； 以业务流程为主线，尤其注重业务流程中间审批环节的个性化解决方案设计，在业务流程的多处节点设置了较严格的控制功能，以防范可能出现的资金风险。 有完善的资金管理系统与财务核算系统、集团ERP系统的数据接口方案。 在综合多个客户需求大基础上，提炼出一些非常有特色的管理功能，如“双系统管理员机制”、“离线账户管理”、“电子回单”、“短信通知”、“营收稽核”、“个人报账”等，满足不同行业客户的个性化需求。 4、软件主要业务功能 1、账户管理 2、人民币结算业务经办： 其他收款 票据托收 企业扫户 对外支付 内部转帐 银行调拨 票据汇总转帐 基本户补足 电子记帐 客户网银 3、外币业务经办 4、结算业务审批、复核、查询 5、银行票据打印 6、企业信贷 7、资金计划 8、报表中心 9、银企直联 10、财务/ERP接口 1、柜台营业账务系统 2、电子账务系统 3、电子回单系统 4、银行对帐系统 5、银行票据打印系统 6、内部网上银行系统 7、资金预算系统 8、信贷管理系统 9、授信额度管理系统 10、国际结算系统 11、担保管理系统 12、投资管理系统 13、审批管理系统 14、资金预测 15、信用评估 16、个人报账 17、代发工资 18、营收稽核 19、短信平台 20、资金监控系统 21、自定义报表 22、银企直联接口 23、银企直联管理平台 24、ERP/财务软件接口平台（SAP、ORACLE、 用友NC/U8、金蝶K/3） 25、1104报表接口 26、人行信贷登记系统接口 5、功能对比 系统以现金结算业务为主线，各项业务办理均作为系统功能之一单项显示，功能较为繁琐，无法体现各业务之间的逻辑关系； 具备基本的业务审批功能设置，无单独审批工作流模块，复杂的审批流程定义和集中审批较难实现； 对银行承兑汇票及信贷管理功能偏弱，无企业票据自保管功能、授信额度内部分配功能等，不能实现集团对成员企业的精细化管理； 资金计划（资金预算）可实现不同预算周期的编制、汇总、执行等基本功能，但在预算调整、追加、预算项目、付款对象等控制功能上尚不完善，不能满足企业预算的精细化管理。 有基本的查询和报表功能，但在资金分析和预测方面无相应功能模块； 能与之实现的银企直联的银行其官方宣传名单仅为：中、农、工、建、交、兴业、中信7家； 与企业内部财务、ERP系统的集成效果未见其官方宣传案例，但据曾经接触过CBS的客户反映，此部分主要功能需要客户自行开发实现，CBS仅提供软件接口； 系统功能模块能够体现资金管理最核心的理念，即“以账户管理为中心，以预算控制结算、以授信控制信贷”； 系统在软件底层实现了各模块之间的勾稽关系和逻辑关系，并可在操作层面自行定义各模块是否关联，以满足不同客户、不同管理程度的需要； 系统可实现各业务大类下各细分业务处理流程的自定义审批工作流，并提供审批者统一、集中的审批界面，避免审批工作的散乱与繁杂； 资金预算可实现弹性预算和刚性预算的自由选择，可以在总体预算额度下对付款进行控制，也可对预算控制项目明细到付款单位及用途，实现必要条件下的付款，以满足不同客户的管理需要； 系统可体现不同行业客户的管理特点，如针对制造型企业承兑汇票结算量大的特点，专门提供了“票据双库存”的模式，方便成员企业和集团结算中心根据实际情况，各自管理承兑汇票以及相互