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信托计划基本要素 项目规模: 信托计划拟募集资金不低于5000万元，以实际募集规模为准。 项目期限: 3年，所投资的金融收益权到期实现后如无合适的再投资机会，受托人有权提前终止信托计划。 合作方： 保管银行：中信银行; 金融收益权转让方：合法持有、已承兑的延期付款国内信用证的企业或合法持有、已议付过的延期付款国内信用证的银行; 开证行：中信银行及其他全国性商业银行; 代理收付行：中信银行 费率结构安排:信托报酬：信托资金的0.5%/年;银行保管费：信托资金的0.05%/年;银行代理收付费：信托资金的0.6%。可根据市场情况调整。 1、标的国内信用证具有真实的交易背景和债权债务关系； 2、标的国内信用证未设定其他任何形式的优先权，持证人享有完全的国 内信用证权益； 3、标的国内信用证开证行为全国性商业银行； 4、持证人信用状况良好，不存在正在被追诉的债权债务纠纷； 5、标的国内信用证原始受益人已向议付行/通知行提出了委托收款申请且 所提供的跟单已获得议付行/通知行和开证行的审验；议付行/通知行已 获得开证行出具的《付款确认书》。 标的信用证的选择 信托计划交易结构（企业出让） 到期付款 转让收益权 买断收益权 收取信托报酬 信托事务管理 信托资金 保管 企业 （延期付款信用证） 安悦系列金融收益权投资集合资金信托计划 中信银行 （保管银行、议付行） 委托人 （合格投资者） 长安信托 （受托人） 开证银行 信托利益 到期付款 投资管理流程（企业出让） 持证人按相关规定去议付行申请议付，银行履行委托收款流程，在进行必要的检验后向开证行发送委托收款通知书，开证行在进行必要的审核后向议付行发送付款确认书，议付行对付款确认书进行检验。 受托人根据议付行已检验过的付款确认书及其他凭证与国内信用证收益权出让方签署《国内信用证收益权转让合同》，明确受让国内信用证收益权标的国内信用证、受让价格、交割日（即国内信用证收益权转让价款支付日）、国内信用证到期资金的划拨等事项。 议付行按每张标的国内信用证到期时间的先后顺序逐一要求开证行付款后，于付款当日将所获款项划至信托专户。当期标的国内信用证全部兑付，当期国内信用证收益权投资结束。 信托计划交易结构（银行出让） 付款 转让收益权、到期付款 买断收益权 收取信托报酬 信托事务管理 信托资金 保管 议付行 安悦系列金融收益权投资集合资金信托计划 中信银行 （保管银行） 委托人 （合格投资者） 长安信托 （受托人） 开证银行 信托利益 投资管理流程（银行出让） 议付行向我司出具已经其议付过的国内信用证、相关单据及开证行的付款确认书及,并保证上述资料的真实性、有效性。 受托人根据议付行已检验过的付款确认书及其他凭证与议付行签署《国内信用证收益权转让合同》，明确受让国内信用证收益权标的国内信用证、受让价格、交割日（即国内信用证收益权转让价款支付日）、国内信用证到期资金的收款及划拨等事项。 议付行按每张标的国内信用证到期时间的先后顺序逐一要求开证行付款后，于付款当日将所获款项划至信托专户。当期标的国内信用证全部兑付，当期国内信用证收益权投资结束。 业务基本操作流程 受托人与国内信用证收益权转让方、保管及托收行协商确定与信托期限匹配的国内信用证资产包，并与转让方签署《金融收益权转让合同》。 签署《金融收益权转让合同》后，收益权转让方应将标的移交给我司指定的商业银行，并由该商业银行负责标的国内信用证进行验票、保管和托收。受托人将与保管、托收银行签署《保管协议》、《代理资金收付》等相关协议，明确银行在验票、保管、托收等方面的权利义务。 某一笔国内信用证收益权对应的标的到期时由托收银行将托收款项直接打入信托专户，受托人可以将投资收回的资金进行循环投资，也可以根据投资情况进行收益分配、开放信托单位的申购和赎回。 存在的风险 政策法律风险：在本信托计划的法律政策风险包括但不限于受托人以信托计划资金受让国内信用证收益权时，如国内信用证收益权对应国内信用证因为任何原因导致被拒付的，国内信用证收益权托收行或国内信用证收益权转让方代受托人向国内信用证开证行行使付款请求权及依法向相关方追索，该追索可能遭遇抗辩，导致款项无法及时收回。 信用风险：《国内信用证收益权转让合同》项下的国内信用证收益权对应国内信用证开证银行由于信用状况发生变化或因国内信用证收益权转让方违反《国内信用证收益权转让合同》的约定，未能及时、足额支付相关款项，则可能给信托财产带来风险。 存在的风险 投资标的风险：本信托计划投资是国内信用证收益权，现行法规目前对国内信用证收益权并无明确的规定，相关国内信用证收益权转让的约定存在被中国有关机构认定为无效或被其撤销、或因为受到任何第