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银行业“风险管理”部分试题（含答案） 风险管理 　一、单项选择题 　1.在商业银行风险管理理论的管理模式中，不包括（　）。 　　A. 资产风险管理模式　B. 负债风险管理模式　 C. 全面风险管理模式　D. 内部管理模式 　2.（　）是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。 　　A. 信用风险　　B. 市场风险　　C. 操作风险　　D. 流动性风险 　3.（　）不包括在市场风险中。 　　A．利率风险　　B. 汇率风险　　C. 操作风险　　D. 商品价格风险 　4.（　）是指由于借款国经济、政治、社会环境的变化使该国不能按照合同偿还债务本息的可能性。 　　A. 声誉风险　　B. 国家风险　　C. 法律风险　　D. 流动性风险 　5.商业银行通过进行一定的金融交易，来对冲其面临的某种金融风险属于（　）的风险管理方法。 　　A. 风险对冲　　B. 风险分散　　C．风险转移　　D. 风险规避 　6.将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于（　）的风险管理方法。 　　A. 风险对冲　　B. 风险分散　　C. 风险转移　　D. 风险规避 　7.下列不属于风险转移方式的是（　）。 　　A. 保险　　B. 担保　　 C. 转让　　D. 客户分散 　8.（　）负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。 　　A. 董事会　　B. 监事会　　C. 股东大会　　D. 高级管理层 　9.风险识别的主要方法不包括（　）。 　　A. 失误树分析法　　B. VaR　　C. 专家预测法　　D. 流程图分析法 　10.商业银行外部数据主要源于手工输入的数据、政府或上级部门的文件和（　）。 　　A. 国际结算系统　　B. 储蓄系统　　C. 信用卡系统　　D. 互联网上下载的相关数据 　11.（　）并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。 　　A. 风险转移　　B. 风险规避　　C. 风险分散　　D. 风险对冲 　12.商业银行进行风险管理最根本的驱动力是（　）。 　　A. 客户利益至上　　　　　　　　　B. 储户利益至上 　　C. 股东资本是风险的第一承担者　　D. 金融监管机构的要求 　13.对于同一客户，不同信息来源的信息内容存在严重不一致，无法确认哪一个是真实数据，则选取（　）。 　　A. 风险值较低的指标值　　　　　　B. 风险值较高的指标值 　　C. 风险值为二者均值的指标值　　　 D. 类似客户的指标值 　14.有效风险管理体系建设必须以（　）为先导。 　　A．健全的内部控制机制　　　B. 完善的公司治理机构 　　C. 先进风险管理文化培育　　D. 有效的风险治理策略 　15.计算资本充足率和核心资本充足率时，都应该扣除（　）。 　　A. 商誉　　　　B. 商业银行对未并表金融机构的资本投资 　　C. 附属资本　　D. 商业银行对非自用不动产和企业的资本投资 　二、多项选择题 　1.巴塞尔委员会《核心原则评价方法》指出内控制度色及银行的（　）。 　A. 组织结构　　B. 会计政策和程序　　C. 制衡机制　　D. 资产和投资的保全 　2.巴塞尔委员会《银行组织内部控制体系框架》提出内部控制的组成要素除了风险识别与评估，还包括（　）。 　　A. 管理层监察与控制文化　　　B. 控制活动与岗位分离 　　C. 信息与沟通　　　　　　　　D. 监控活动与偏差纠正 　3.银行风险管理流程包括的环节有（　）。 　　A. 风险识别　　B. 风险计量　　C. 风险监测　　D. 风险控制 　4.属于事前风险控制手段的是（　）。 　　A. 风险转移　　B. 风险规避　　C. 风险补偿　　D. 风险分散 　5.下列关于银行资本的作用叙述正确的是（　）。 　　A. 提供融资　　　　B. 使银行免受损失 　　C. 维持市场信心　　D. 限制银行业务过度扩张 　6.资本融资的具体来源包括（　）。 　　A. 股东红利　　B. 原有股东追加投资 　　C. 发行新股　　D. 留存利润 　三、判断题 　1.我国商业银行的核心资本包括普通股、优先股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权、可转换债券。（　） 　2.实施风险管理是有成本的，风险管理体系并不是越复杂越好。（　） 　3.经济资本就是会计资本。（　） 　4.风险管理委员会是与股东大会、董事会、监事会并列的机构。（　） 　5.银行面临风险时应该首先选择风险规避策略。（　） 　6.经济资本能够由于弥补银行的预期损失和非预期损失。（　） 从业人员资格认证考试模拟试题（三） 风险管理参考答案 一、单项选择题 　1. D　　2. A　　3. C　　4. B　　5. A　　6. B　　7. D　　8.