63、公墓基金-新员工入职培训-投资理财概念介绍201524.pptVIP

润川财富新员工入职培训—公募基金 公募基金销售手册 总 结 篇 投监信利运五字，牢记便得基金义！ 一股二债三混合，封闭开放齐上阵！ 主动被动由你选，分类不外三部分！ 七例话术供参考，人人动脑有新意！ 纸上谈兵终觉浅，市场练手方悟道！ 三、案例话术 话术二 1、选择什么样的基金不如在什么点位选择基金更加重要。这就是为什么有些人买基金赚钱，有些人却赔钱的原因，这和买基金的点位有一定的相关性。而我们都有人性的恐惧和贪婪，比如现在，股市在震荡中向上，就应该逐步增加仓位买基金，但是很多人还在观望不敢买，等股市向上飙升时，很多客户就追涨，相信您还记得2008年，有多少人追涨吧？其实现在很多人做股票，都已经开始加仓了，所以现在开始投资的话，逐步加仓，可以有效摊低成本，等到了高点的时候，您持有一定份额，如果想落袋为安，就可以及时赎回，而且所有份额都是赚钱的了。再看我们××××基金，今年以来回报率14%，净值增长相当快，您看还是赶紧投吧？ 如果只有2分钟~5分钟的时间，应该怎样营销基金呢？ 三、案例话术 话术二 2、投资理财最重要的就是分散风险和选择正确的投资对象；过往经验表明，股票的长期收益还是挺高的，胜过存款、国债、黄金以及大宗商品。所以，从长期来看，我们还是要投资股票；但是很多投资人并没有挣到钱，主要原因是这两年国内证券市场波动较大，我们很多投资者又比较喜欢追涨杀跌；如果我们能够坚持长期、分散投资的理念，即使我们取得市场一个平均收益，我们依然收益是不错的，基金可以帮我们做到这点。比如××××基金，如果你从这些基金刚成立的时候开始关注，持续投资，年华收益超过10%。 如果只有2分钟~5分钟的时间，应该怎样营销基金呢？ 三、案例话术 话术三 我们建议您跟客户具体算算满足其理财需求需要多少钱，假设是养老规划的情形您可以这样说：“您算过我们为了退休的养老需要筹备多少钱吗？考虑到通胀，考虑生活水平普遍提高，再考虑到我刚才说的国家制定的养老金不到60%的替代率，一个人从60岁到80岁需要好几百万养老金。”。 （如果客户说自己不担心，因为公司还为自己办企业年金了，那么您可以告诉他/她：） 如果您的公司为您开办了企业年金，那么您退休后的工资大概能从退休前的60%上升到不到70%。这就意味着，我们还是会有几十万到几百万不等的养老金缺口，只不过原来200万的缺口变为现在的150万而已，是不是金额还是很庞大呢？所以，现在这个时机，我向您推荐开放式基金。 假如客户有兴趣继续听下去，那么接下来应该怎么做呢？ 三、案例话术 话术四 （假如客户说不了解，那么您可以向他/她简单介绍：） “简单跟您介绍一下，基金就是由您通过代销机构办理委托基金投资业务，由专业的基金管理人为您配置股票、债券等产品；在国外，很多家庭把基金用来作为养老资金的补充，帮助自己理财。这种委托理财的方式不需要您有什么专业的知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您选择好时机，坚持，大概5年，一个经济周期就能显示出较高的理财收益能力。 （然后再推荐具体的产品：） “我手上正好有一个××××基金的产品，可以根据您现在的需求、收入消费水平来为您进行配置，来，您看看相关资料，上面还有实际案例的参考： 开始推荐基金产品，应该怎么说呢？ 三、案例话术 话术五 （建议先说一些感同身受的话语来引起的客户的共鸣，减少客户的反感：） “先生/女士，我明白您的感受，投资本来是为了增加财富，结果变成亏钱那就得不偿失了，所以投资要理性，也不能太影响正常生活。” （接下来帮客户分析，为什么选择你推荐的产品：） “买基金不亏钱实际上和买的是什么公司的什么基金产品也有很大关系。××××基金公司最突出的特点就是稳健。这个公司旗下的基金产品的业绩我拿给您看看。（递材料）您可以看到××××基金的长期业绩在跨越了牛熊市以后都是很不错的，而且这些基金最近三年来的长期业绩在同类型基金中都是居前的！如果您原来买的基金一直在亏钱，正好趁现在的机会换个仓，卖掉让您一直亏钱的基金，换成像××××基金这样业绩保持稳定的公司基金！” 如果遇到客户说自己以前买基金亏了不少钱，以后不想再买基金了，又应该如何应对合适呢？ 三、案例话术 话术六 （根据低买高卖的原理，可以很有底气地告诉客户：） “先生/女士，投资有个基本的法则，就是在经济不景气、股市低迷的时候买入，这个时候指数也低，股票也便宜；在经济复苏、繁荣，股市有泡沫的时候卖出，那时候指数已经上涨了，股票也都不便宜了。现在市场才2300多点，而且最近很多客户已经陆续入场了，所以现在应该抓住时机做好投资啊！” “另一方面，您肯定不是一次性投入，现在反复震荡的时候，市场跌的时候投一点，市场涨的时候也投一点，将投资成本拉平，就能随行就市，享受股市未来上