信用社（银行）票据业务自查报告.docVIP

信用社（银行）票据业务自查报告 *******： 按照《关于开展全省农村信用社票据业务检查的通知》文件要求，联社领导十分重视，迅速抽调了业务部、稽核部、财务部有关人员，成立了票据业务自查工作小组，对******联社******年6月底以前所办理的贴现及银行承兑汇票进行了专项检查，现将检查情况汇报如下： 一、办理票据业务的基本情况 联社从今年3月份开办了贴现业务，至今累计办理贴现业务765笔，金额49079万元，其中今年办理263笔，金额15965万元；******年办理502笔，金额33114万元。在办理过程中，从未发生过一笔到期未收回现象，止******年6月末贴现余额为21920万元，经核查账实相符。******年4月份开办银行承兑汇票业务，至6月末累计办理承兑汇票6笔，金额380万元，全部为全额质押，不存在任何风险。 二、风险管理和内控制度建设情况 （一）管理制度方面 在开办贴现业务和签发银行承兑汇票业务前，联社依据《陕西省农村信用社银行承兑汇票业务管理暂行办法》、《陕西省农村信用社银行承兑汇票操作规程》、《陕西省农村信用社贴现、转贴现及再贴现操作细则》文件规定，结合******实际，制定了《******农村信用社票据中心业务操作流程》、《******农村信用社票据中心内控制度》、《******农村信用社贴现操作细则》、《******农村信用社票据中心岗位职责》等制度，也建立