信用社（银行）票据中心业务操作流程.docVIP

信用社（银行）票据中心业务操作流程 我社目前办理的票据融资业务包括办理贴现、转贴现卖出业务。 贴现业务是指我社从持票人手中买入的未到期银行承兑汇票的票据融资行为。 转贴现卖出业务是指我社将已贴现、尚未到期的银行承兑汇票所有权转卖给其他金融机构以取得资金的票据融资行为。 １、银行承兑汇票贴现业务操作程序 ⑴申请人申请。申请人需持国家政策性或国有独资商业银行、全国股份制商业银行及北京、上海市商业银行承兑的银行承兑汇票，以及上级批准进入的城市商业银行等金融机构签发的银行承兑汇票，并具备企业法人资格；同时，在我社开立基本或一般存款账户，提供能证明票据真实性贸易背景的商品交易合同、增值税发票等跟单资料复印件，填写银行承兑汇票贴现申请书，交结算中心。 ⑵结算中心经办客户经理初审 首先审查贴现出申请人营业执照副本及正本复印件、法人代表资格证明书及复印件、法人及经办人身份证复印件、经办人授权委托书、经办人工作证（或介绍信），对于未开户企业，首次办理必须提供组织机构代码证复印件、开户许可证复印件及有效的贷款卡原件及复印件。 其次，进行资料审查。申请人提供的合同要与增值税发票供需关系人及承兑汇票的最后关系人一致；合同金额必须大于或等于承兑汇票金额；税务发票复印件必须复印清晰且一般为第二联复印件，名称上加盖《全国统一发票监制章》，发票名称上不得带有“省、市、自治区”字样，金额大于或等于承兑汇票金额，发票