商业银行案防责任保证制度.docVIP

附件： 商业银行案防责任保证制度 第一章 总 则 第一条 为加强社会治安综合治理、内部安全保卫、案件防控治理、党风廉政建设工作，促进全行员工遵纪守法、主动合规、廉洁自律，提高案件防范能力，努力创建“平安农商行”。根据《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、省联社《省农村信用社开展治理商业贿赂专业工作实施意见》、省银监局《关于进一步做好我省农村合作金融机构案件专项治理工作的意见》和国家《企业事业单位内部治安保卫条例》，结合本行实际，特制定本制度。 第二条 案防责任保证由案防保证金和企业年金组成，是本行全体员工廉洁自律、遵章守纪的一种责任承诺形式。统一时间，统一标准，统一管理，统一核算在全行推行。 第三条 案防责任保证制度适应于本行在编在岗员工。 第四条 案防责任保证制度由本行制定，保卫监察部、稽核审计部、财务部、科技信息部负责组织实施。保卫监察部、稽核审计部负责案防责任保证制度的组织、协调、监督、审核和处罚执行；财务部负责案防保证金的收集、支付、核算、处罚兑现；科技信息部负责案防保证金个人账户管理系统的技术支持。 第五条 各支行、直属分理处、机关部室正职为执行案防责任保证制度第一责任人。 第二章 案防保证金的缴存 第六条 加入案防责任保证制度体系的员工每人设立一个案防保证金账户，专户储存。 第七条 案防保证金缴纳标准：以本行上年度人平绩效工资总额的5%为提取基数，并按岗位系数分摊到个人帐户。 第八条 员工具备下列情形，暂停缴纳案防保证金： 1、员工因伤、病不能正常工作，医疗期满仍不能正常工作的，暂停缴纳案防保证金； 2、待岗员工在待岗期间暂停缴纳案防保证金； 3、年度考核不合格员工，自考核为不合格的下一个月起一年内暂停缴纳案防保证金。 4、留用察看员工，留用察看期限内暂停缴纳案防保证金。 第九条 案防保证金由财务部依据第七条之规定，按年在员工绩效工资中执行扣缴，存入个人账户。 第十条 员工个人持有案防保证金账户存折，可随时查询，但不得作为贷款质押，不得作为债权凭证转让、抵偿债务。 第三章 案防保证金的支付 第十一条 本行员工正常退休、辞职、调出本行时，由本人申请，经上级主管部门或本行相关职能部门例行岗位责任审计，确认其无违章违纪违法行为，且一年内没有发现原工作期间有违章违纪违法行为，可一次性全额支取保证金，若有违章违纪违法行为则先按责任追究规定扣除。 第十二条 本行员工身故，经审计后，无违章违纪违法记录，可由法定继承人申请领取案防保证金，若存在违章违纪违法行为和责任损失，在案防保证金中扣除，剩余部分可由法定继承人申请领取。 第十三条 本行员工因患病不能上岗工作，经批准病退的，其案防保证金支取按第十二条执行。 第十四条 因十一、十二、十三条所列情形的保证金支取，由总部保卫监察部呈报审批手续，报主管行领导审批决定。 第四章 案防责任保证罚则 第十五条 支行、直属分理处、机关部室年度综治安全、廉政建设、案件防控目标考核得分在80分以上的，全员年度案防保证金权益全享。 第十六条 支行、直属分理处、机关部室年度综治安全、廉政建设、案件防控目标考核得分低于80分或被处黄牌警告的，扣除标准如下： 1、综治安全、廉政建设、案件防控目标考核得分为75-79分的，扣除全员本年度所缴存案防保证金的30%； 2、综治安全、廉政建设、案件防控目标考核得分为70-74分的，扣除全员本年度所缴存案防保证金的35%； 3、综治安全、廉政建设、案件防控目标考核得分为65-69分的，扣除全员本年度所缴存案防保证金的40%； 4、因管理混乱，导致综治安全、廉政建设、案件防控目标考核得分低于60分的，扣除全员本年度所缴存案防保证金的50%； 5、因重大责任事件，导致综治安全、廉政建设、案件防控目标考核被黄牌警告，扣除该单位正、副职和案发网点（柜组）在编在岗员工本年度所缴存案防保证金的50%； 6、因重大责任事件，导致综治安全、廉政建设、案件防控目标考核被一票否决，全额扣除该单位正、副职和案发网点（柜组）在编在岗员工本年度所缴存的案防保证金。 第十七条 员工受党内警告或行政警告处分，扣除已存保证金余额的5%。 第十八条 员工受党内严重警告或行政记过处分的，扣除已存保证金余额的20%。 第十九条 员工受党内撤职或行政撤职、行政记大过处分的，扣除已存保证金余额的40%，并扣除个人当年企业年金的40%。 第二十条 员工受党内留党察看或因员工过错待岗的，扣除已存保证金余额的60%，并扣除个人当年企业年金的60%。 第二十一条 员工受开除党籍或因员工过错辞退的，全额扣除案防保证金，注销个人账户，并扣除个人当年企业年金的100%。 第二十二条 有十七条至二十条情形的，从处分决定下达之日的当月为个人账户扣除核算时点，对受处分之