农村商业银行合规报告制度.doc

农村商业银行合规报告制度 14号 （1月25日） 第一章 总 则 第一条 为及时、准确掌握全行的合规状况，规范合规报告行为，更好地推动全行合规工作的开展，根据银监会《商业银行合规风险管理指引》、《省农村信用社合规报告制度》以及农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）《合规管理工作制度》、《合规管理工作流程》的规定，结合本行实际，制定本制度。 第二条 总行各部门、各支行、营业部（以下称报告单位）履行合规报告行为，适用本制度。 各单位的合规报告应遵循及时、全面、完整、真实、准确等原则。 第三条 总行合规管理部受理各报告单位的合规报告，并负责向省联社、属地监管部门报送合规报告。报告单位合规管理员负责本单位合规报告的具体工作。 第二章 报告的种类与规范 第四条 合规报告按报送时间以及报送内容的不同分为定期合规报告和不定期合规报告。 定期合规报告是指各报告单位就报告期内本单位的合规现状及变化、规章制度建设与完善、经营管理中的违规事件和主要合规缺陷、合规工作组织与实施、合规工作目标与实现等情况作出的报告，定期合规报告为季度报告。 不定期合规报告是指各报告单位在经营管理过程中发生的某一或某类重大突发性违规事件、合规缺陷、重要合规信息以及对外部监管部门检查出具的书面监管意见的及时报告。 第五条 合规报告按部门和支行分别填报，报告的材料有：1、合规报告表；2、合规报告的文字材料；3、相关的附件材料。 第六条 合规报告的内容。 定期合规报告是对报告期内规章制度的修改、补充、废止及清理等情况和合规管理工作中好的做法、经验进行报告。 (一)总行职能部门填报的内容。 1、报告期内已制定的规章制度是否符合外部监管、行业管理要求以及自身发展的需要；各条线的规章制度有无相互抵触；规章制度是否覆盖本行已开办的业务、流程和岗位，有无缺失；岗位职责是否明确，分工是否合理，流程是否合规。 2、报告期内国家出台了哪些新的金融管理政策，监管部门、省联社有哪些新的监管措施（制度、办法等）；报告期内各部门适应政策、环境以及外部法律、法规等变化对哪些已有规章制度进行了修订、完善和废止。 3、报告期内按照省联社和银监部门加强对规章制度建设的要求，对哪些制度进行了梳理、修订和完善。 4、在外部监管部门和行业管理部门开展的检查中，凡涉及内部规章制度建设方面存在的问题、整改要求及落实情况。 5、报告期内具体针对哪些业务、流程新建了哪些规章制度。 6、本部门的管理制度和各岗位的工作职责是否齐全；各种处置预案和应急方案是否齐全、完整；对本部门存在的合规风险是否及时进行收集、报告和整改。对本部门或本部门分管的业务线上发生的重大违规行为、投诉事件，采取了什么纠正措施。 7、报告期内，本部门开展了哪些分管范围的事前、事中、事后检查，有无检查方案和事实确认书，检查的报告是否报合规部门，对存在的问题是否下发了整改通知。 8、对规章制度建设、合规文化建设和合规管理方面的建议和要求。 9、对本部门合规状况及变化趋势的总体评价。 （二）支行应报告的内容。 1、现有的规章制度是否覆盖本单位已开办的业务、流程和岗位，职责是否明确，制度有无缺失。 2、总行下发的规章制度有无相互抵触或前后不一致的现象，对目前实施的规章制度和操作流程有无需要修正和完善的地方。 3、各项规章制度与业务发展是否存在冲突；在执行制度方面存在哪些方面的困难，原因是什么。 4、对照总行制度的要求，岗位、流程的设置是否到位、合理；分工和职责是否明确；事前、事中、事后的检查和监督是否到位。 5、对内、外部门检查发现的问题，是否按要求及时整改到位，未能整改到位的原因是什么；对合规风险是否按要求及时进行报告；对客户的投诉是否及时进行有效处理。对重大的合规风险和违规行为采取了什么纠正措施。 6、合规管理员对本单位的员工是否进行合规辅导，对合规风险是否进行收集、提示和防范。 7、对规章制度建设、合规文化建设和合规管理方面的建议和要求。 各报告单位可结合本单位实际情况，报告的内容包括但不限于上述内容。 不定期的合规报告主要针对经营管理过程中发生的某一或某类重大突发性违规事件、合规缺陷或重要合规信息，具体从时间、地点（或环节）、性质、原因、可能造成的损失和影响以及拟采取的纠正措施等方面进行描述和外部监管部门出具的书面监管意见。 第七条 合规报告原则上采用书面和电子介质形式。对于重大突发性违规事件，各报告单位应第一时间向总行合规管理部和分管业务部门报告。总行分管合规部门的领导通过电话向省联社合规风险处负责人及属地监管部门口头报告，后补充提交书面报告，并通过OA办公系统报送电子版报告。 第三章 报告的时间、频率和路径 第八条 定期合规报告的报送时间为季度终了后次月5个工作日内，上季度已报告的本季度不再报告。 不定期合规报告报送时间