某农村合作银行信贷档案管理办法.docVIP

**农村合作银行信贷档案管理办法（试行） 第一条 为加强**农村合作银行信贷档案的科学管理，保障**农村合作银行信贷资金安全，有效地为信贷管理和投资决策提供参考依据，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国档案法》和**农村合作银行有关规定，制定本办法。 第二条 本办法所称信贷客户档案系指农村合作银行贷款客户（包括企事业法人、自然人和个体工商户）为基本单位，并与农村合作银行已经发生或将要发生信贷关系形成的有关档案资料，包括贷款客户提供和合作银行内部形成的各项贷款业务原始的、具有保存价值的文字、图表等基础资料。 第三条 **农村合作银行贷款档案实行统一领导、分级管理、逐级建档的管理原则。即：在行总部的统一领导下，各支行负责建立本行所管理和经办的贷款档案，并负责对本行贷款档案工作进行指导、监督和检查。同时接受行总部对本支行贷款档案工作的指导、监督和检查。 第四条 凡是本行管理和本行直接经办的用信贷资金发放的各类人民币贷款(含银行承兑汇票和贴息)业务均属于贷款档案归档范围，均应按照本办法建立贷款档案。 第五条 各支行信贷业务部门应设立档案管理员，信贷档案管理员负责贷款档案资料的收集、整理和立卷归档工作。并有义务保证档案资料的安全，严密防火、防潮、防尘、防盗、防蛀、防腐蚀。一旦发现有丢失、毁损、违章使用等情况的，除及时采取必要措施外，应根据情况的严重程度迅速报告有关负责人。 第六条 信贷档案所用纸张全部以A4纸为主准，并在全部信贷档案资料右下角按先后顺序用打码计打印页码。 第七条 信贷档案的具体内容包括：（一）企业流动资金保证贷款需归档内容： 1、山东省**市农村信用合作社联合社关于——贷款的考察报告； 2、流动资金（中短期）借款申请书； 3、借款人基本情况调查表； 4、短期贷款调查审查审(报)批表①； 5、借款合同； 6、保证合同； 7、潍坊市农村信用社贷款咨询（审查）表（一）； 8、潍坊市农村信用社贷款咨询（审查）表（二）； 9、收回贷款本息凭证； 10、第一责任人承诺书 ； 11、借款凭证复印件； 12、借款单位书面申请； 13、贷款考察报告； 14、借款单位、担保单位信贷咨询系统查询； 15、借款单位（董事会、股东会、合伙人、财产共有人）同意借款决议； 16、借款单位股东连带责任保证书； 17、借款单位法定代表人身份证明； 18、借款单位法定代表人身份证复印件； 19、借款单位年检合格的营业执照复印件； 20、借款单位年检合格的组织机构代码证复印件； 21、借款单位年检合格的贷款卡复印件； 22、借款单位近期财务报表； 23、借款单位去年底财务报表； 24、借款单位去年同期财务报表； 25、借款单位的公司章程； 26、污染行业的环保证明文件。如化工、造纸、印染、皮革、电镀、水泥等高污染行业； 27、特殊行业的生产经营许可证； 28、担保单位（董事会、股东会、合伙人、财产共有人）同意担保决议； 29、担保单位法定代表人身份证复印件； 30、担保单位法定代表人身份证明； 31、担保单位年检合格的营业执照复印件； 32、担保单位年检合格的组织机构代码证复印件； 33、担保单位年检合格的贷款卡复印件； 34、担保单位近期财务报表； 35、担保单位去年底财务报表； 36、担保单位去年同期财务报表； 37、担保单位的公司章程； 38、授权办理的需提供授权委托书及经办人身份证复印件； 39、潍坊市农村信用社建立信贷关系申请审批书（首次贷款使用）； 40、执行差别利率备案表。 （二）企业流动资金抵押贷款需归档内容： 1、山东省**市农村信用合作社联合社关于——贷款的考察报告； 2、流动资金（中短期）借款申请书； 3、借款人基本情况调查表； 4、短期贷款调查审查审(报)批表①； 5、借款合同； 6、抵押合同或最高额抵押合同； 7、潍坊市农村信用社贷款咨询（审查）表（一）； 8、潍坊市农村信用社贷款咨询（审查）表（二）； 9、收回贷款本息凭证； 10、第一责任人承诺书 ； 11、借款凭证复印件； 12、借款单位书面申请； 13、贷款考察报告； 14、借款单位信贷咨询系统查询； 15、借款单位（董事会、股东会、合伙人、财产共有人）同意借款决议； 16、借款单位股东连带责任保证书； 17、借款单位法定代表人身份证明； 18、借款单位法定代表人身份证复印件； 19、借款单位年检合格的营业执照复印件； 20、借款单位年检合格的组织机构代码证复印件； 21、借款单位年检合格的贷款卡复印件； 22、借款单位近期财务报表； 23、借款单位去年底财务报表； 24、借款单位去年同期财务报表； 25、借款单位的公司章程； 26、抵押物品清单； 27、他项权力证复印件； 28、**市国土资源局关于xx土地使用权抵押登记的批