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银行业案件防范重在制度的落实和执行力的提高 ——观看银行业典型案件评析片心得体会 今年9月19日晚，我们在联社会议室观看了由银监局和公安部联合制作的银行业典型案件评析片，片中对近几年来发生在银行业七起典型案件进行了评析，从当前农村信用社内控管理的措施和手段来看，上述案件皆为银行业业内外基础性案件防范工作的重点内容，完全有能力将其制止于萌芽状态。本人谈谈自己的一些体会及看法。 一、案例的发案特点： 1、涉案金额巨大，危害程度巨增。在这些案例中，涉案金额最少的为几万元，有的高达几百万元、几千万元，，案值数额之大，令人触目惊心，其危险程度足以导致一家信用社毁灭。 2、现金操作、使用和管理的要害部位案发频率高。从通报的案件来看，有四例属内部作案，案发部位频繁发生于现金管理、现金守押等重要的资、现金出入口处。且作案的人员多为其管理、操作的业务和管理人员，内部人员作案的情况十分猖獗。 3、抢劫分子作案手段低劣，气焰嚣张、手段残忍。 4、案件多发生在经济落后、安全基础设施相对薄弱的偏避地方 二、案件发生的主要原因 1、监督管理流于形式，规章制度缺乏执行力。监督制约机制落实不到位，是导致犯罪的重要原因。从片中四起与内部职工有关的案件主要表现来看：一是监督制度不落实，规章制度流于形式，有令不行，有禁不止，从局部利益出发，欺上瞒下，违规越权经营，以致造成严重后果，促成个别人铤而走险，诱发案件；二是有的只注重业务拓展，忽视内控制度的执行和管理，监督防范功能较薄弱，案件因此而发；三是有的制度检查不够到位，监督检查的方式比较原始，且流于形式，使一些本来可以及时发现和制止的问题未能及时发现和制止，没有起到堵塞漏洞、消除隐患的作用。 2、 安全意识不强，缺乏应急预案演练。从片中看到，当歹徒抢劫时职工不知所措、有的甚至被吓昏，说明一是心理素质差，没有思想准备，连最起码的卷帘门都没有推到位，安全意识不强；二是平时没有对安全应急预案进行演练。 3、利益观念昏馈模糊，思想防线缺乏抵抗力。放松学习，忽视世界观、人生观的改造，是导致内部职工犯罪的根本原因。随着市场经济的确立，一些人忙于事务性工作，忽视了自我学习和教育，放松世界观的改造，人生观、价值观的取向产生偏离，在金钱的诱惑下思想防线崩溃，走上犯罪道路；发生在农行邯郸的金库盗窃案，片中的一些人不注重个人的政治修养和道德修养，放弃了世界观和人生观的改造，拜金主义开始在头脑中作怪，一心想发财，盗窃库款买彩票，最终跌入犯罪的深渊。 4、银行业基础设施脆弱，有待加强。从片中的几起抢劫案中可以看到营业网点的安全基础设施薄弱，防弹玻璃几锤就被砸坏，歹徒轻易就进入营业厅。 银行业发生的以上案件充分说明银行业营业场所安全设施建设是有效防范国家资金安全和员工安全的有效屏障，同时加强对员工的安全意识防范教育和提高员工的警惕性，认真开展防暴，防抢演练，提升员工处置突发事件的能力是基层营业场所应对不法分子，减少财产损失、人身伤亡的有效手段。 如何从根本上加以遏制和预防案件发生，我认为银行业应该注重在制度上的落实和执行力上的提高，应努力做好以下几方面的工作。 1、树立正确的经营宗旨和经营理念，立足长远的经营目标，明确业务发展与案防工作的辩证关系，在发展中防范，在防范中发展。警惕片面追求经济效益的负面效应，制止和杜绝业务经营中的短期行为，切实做到稳健经营，切实提高对银行安全保卫工作重要性的认识。 2、认真贯彻落实各项安全防范规章制度。一是要把好选人用人关口，防止用人失察，努力控制人事风险 。二是对领导岗位、重要业务岗位、管理岗位要强化永久责任追究制，对其退职、离职和辞职后感到可疑的，可以随时审计、复审，查出问题，不论其离开原岗位有多长时间，也不论其走到了什么地方，都要追究责任。三是对关键岗位、重要部门人员，建立岗位轮换制和亲缘回避制度。便于及时发现银行经营中的贪污挪用、违规操作和监守自盗行为，防止少数人长期一手遮天，掩盖大量违规违纪行为。对同一单位的岗位配置，要严格实行亲缘回避，下决心改善员工队伍结构，控制和减少近亲繁殖，严禁出现父子社、兄弟社、姐妹社的现象。四是对各项安全防范规章制度及时梳理补充完善，要认真落实到每一个部门，每一个要害岗位。 3、加强员工政治思想和安全教育。一是牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，在诱惑面前眼不花、心不乱，面对巨额公款做到了心不痒、眼不斜、手不伸，坚决杜绝不正当的谋利行为。二是经常组织员工学习有关案件通报，分析发案原因，对照自己，及时整改，举一反三。三是组织员工对照应急预案经常演练，做到预事不慌，临危不惧。四是进一步加强职工安全