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- 2017-12-29 发布于湖北
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个人理财培训教案(转正版)修改版
投资理财入门;
使学员掌握有关投资理财工具的基本概念与技能;
使学员掌握有关养老、教育等投资技能的基本技术要点
增加学员沟通层次与内容;课程介绍-课程目录;旅行计划;投资计划;我们对旅行和投资的基本目标要求;旅行目标建立;投资目标的建立;影响交通工具的因素;影响投资工具的因素;提问;影响投资四因素之间的关系;课程介绍-课程目录;
银行存款
人民币理财产品
债券
股票
基金
信托
投资型保险产品
;公共汽车 = 银行存款;银行存款;1990年以来一年期银行存款利率走势;短途大巴 = 人民币理财产品;人民币理财产品;轮船 = 债券;债券品种的分类比较;我国国债的主要类型;国债市场;国债收益比较;飞机 = 股票
;股票的分类;小轿车 = 基金;基金按设立方式分类;低风险低收益 高风险高收益;基金投资的相关知识;直升飞机 = 信托;信托的当事人和主要类别;集合资金信托业务的特点; 信托对存款金额有一定限制,且在流动性方面不如上述三个产品,但信托收益是浮动的,往往较高。
信托产品比较适合收入水平较高,闲置资金较多,对收益水平要求较高的投资者。
;火车 = 投资型保险产品;投资型保险产品种类及特点;提问;银行柜面常见产品主要性能比较;
一、跟我一起去旅行 —— 投资理财观念简介
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