《银行业反洗钱操作实务与案例》自测习题答案.要点.doc

银行业反洗钱操作实务与案例 自测习题 目录 1. 反洗钱内部控制 1 1.1. 认识反洗钱内部控制 1 1.1.1. 反洗钱内部制度的含义 1 1.1.2. 反洗钱内部控制的意义和目标 2 1.1.3. 建立反洗钱内控机制的基本原则 3 1.2. 反洗钱内部控制建设 4 1.2.1. 反洗钱内控制度建设的基本要求 4 1.2.2. 反洗钱内控制度体系的主要内容 5 2. 客户身份识别 7 2.1. 客户身份识别基础知识 7 2.1.1. 客户身份识别的重要性 7 2.1.2. 客户身份识别的基本要求 8 2.2. 业务关系建立环节如何识别客户身份 10 2.2.1. 业务关系建立环节如何识别客户身份 10 2.2.2. 一次性金融服务如何识别客户身份 12 2.2.3. 建立对公人民币存款类业务关系如何识别客户身份 15 2.2.4. 建立对公外汇存款类业务关系如何识别客户身份 20 2.2.5. 建立个人存款业务关系如何识别客户身份 24 2.3. 业务关系存续期间如何持续识别客户身份 27 2.3.1. 持续识别客户身份基础知识 27 2.3.2. 对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份 28 2.3.3. 对公外汇存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份 29 2.3.4. 个人人民币存款业务关系存续期间如何持续识别客户身份 30 2.3.5. 个人外汇存款业务关系存续期间如何持续识别客户身份 31 2.3.6. 人民币货款业务关系存续期间如何持续识别客户身份 32 2.3.7. 外汇贷款业务关系存续期间如何持续识别客户身份 34 2.4. 业务关系终止环节如何识别客户身份 34 2.4.1. 终止对公账户存款类业务关系如何识别客户身份 34 2.4.2. 终止个人账户存款类业务关系如何识别客户身份 37 2.4.3. 终止贷款类业务环节如何识别客户身份 39 2.5. 客户洗钱风险分类管理 40 2.5.1. 如何理解客户洗钱风险分类管理 40 2.5.2. 客户洗钱风险等级分类的原则 41 2.5.3. 客户洗钱风险等级分类的参考因素 43 2.5.4. 客户洗钱风险评估及等级确定 45 2.5.5. 分类风险控制措施 45 2.6. 客户身份资料与交易记录保存 47 2.6.1. 客户身份资料与交易记录保存的基本要求 47 2.6.2. 客户身份资料与交易记录保存的具体措施 48 3. 大额和可疑交易识别 49 3.1. 大额交易和可疑交易识别与报告 49 3.1.1. 交易报告制度基础知识 49 3.1.2. 大额交易报告的内容、程序及标准 53 3.1.3. 可疑交易报告的内容、程序及标准 56 3.1.4. 可疑交易分类及识别技巧 61 3.2. 反恐怖融资 66 3.2.1. 我国关于恐怖融资的界定 66 3.2.2. 涉嫌恐怖融资的可疑交易报告标准 68 3.2.3. 涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征 68 3.2.4. 如何报告涉嫌恐怖融资可疑交易 71 3.2.5. 涉恐黑名单管理 71 4. 反洗钱现场检查和反洗钱调查 73 4.1. 配合开展反洗钱现场检查 73 4.1.1. 反洗钱现场检查基本知识 73 4.1.2. 配合开展反洗钱现场检查 85 4.2. 配合开展反洗钱调查 87 4.2.1. 反洗钱调查基本制度 87 4.2.2. 反洗钱调查的程序和措施 88 4.2.3. 配合开展反洗钱调查 89 5. 反洗钱的培训与宣传 92 5.1 反洗钱培训与宣传 92 5.1.1. 反洗钱培训 92 5.1.2. 反洗钱宣传 93 反洗钱内部控制 认识反洗钱内部控制 反洗钱内部制度的含义 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 对 信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 对 反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 错 控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDE A．员工的专业能力 B．员工的职业操守 C．员工的诚信程度 D．领导层对内控重要的认识和态度 E．领导层对管理内控制度采取的措施 金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任 对 反洗钱内部控制的意义和目标 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致 错 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制 对 加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCD A．外部监管的要求 B．