12-13-1理财规划师课件-理财基础_免费下载.pptVIP

理 财 规 划 基 础 邱兰 jrxqiulan@163.com * * 国家理财规划师（三级）培训——现金规划 学习目标 1，理解什么是理财及理财规划 2，掌握理财规划的目标和原则 3，掌握理财规划的主要工具,内容和流程 4，掌握生命周期理论与家庭模型 5，了解理财规划师的职业 6，掌握理财规划师的道德准则 * * 一、什么是现代理财? P5 理财,是指个人或专业人士及机构根据生命周期理论,依据个人(家庭)财务和非财务状况,运用规范的,科学的方法并遵循一定和特定的程序制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案，最终实现个人(家庭)终身的财务安全与财务自由。 第一节、理财规划概述 * * 二、什么是理财规划? P5 理财规划（Financial Planning）：是指运用科学的理财原理、技术、方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某一方面或一系列相互协调的规划方案。 使客户不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主、自由和自在的过程。 * * 三、理财规划的目标 （一）理财规划的总体目标 1、实现财务安全 财务安全，是指个人或家庭对自己的财务现状有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出