RFP财务策划的程序与实务.docVIP

前 言 此《财务策划的程序与实务》一书为“美国注册财务策划师学会”亚洲事务暨中国发展中心认可教材。 这门课程是财务策划基础、投资策划、税务与退休计划、保险策划的后续课程，主要介绍财务策划的基本程序与实务准则，以及财务策划师的专业职责。 目标： 让学员对财务策划的程序与实务有基本认识； 使学员具备足够的分析能力与技巧，以通过注册财务策划师专业考试； 使学员通过对财务策划流程的系统掌握，结合生命周期理论、风险评估理论及投资策略的分析，以及财务策划、投资策划、税务与退休计划、保险策划知识的整合，形成一份完整的财务策划建议书； 使学员掌握财务策划师的市场推广方式及法律责任。 北京普纳天成理财咨询服务有限公司 二零零四年十二月 总目录 第一章 财务策划实务概述………………………………………………………5 第二章 客户关系与沟通技巧…………………………………………………25 第三章 客户数据及财务目标…………………………………………………39 第四章 分析客户需求及财务状况……………………………………………92 第五章 制定财务策划方案（上）……………………………………………120 第六章 制定财务策划方案（下）……………………………………………177 第七章 执行计划………………………………………………………………197 第八章 评估计划的实施………………………………………………………213 财务策划师的法律责任………………………………………………229 第十章 个人财务策划案例……………………………………………………238 参考答案…………………………………………………………………………268 目录 第一章 财务策划概述 …………………………………………………………5 第一节 财务策划的对象……………………………………………………5 第二节 财务策划的市场推广………………………………………………14 第三节 与客户共事…………………………………………………………19 第四节 迎合客户的需求……………………………………………………21 第五节 提供周详的准备……………………………………………………22 第二章 客户关系与沟通技巧…………………………………………………25 第一节 客户关系的建立……………………………………………………25 第二节 与客户的沟通及技巧………………………………………………31 第三章 客户数据及财务目标…………………………………………………39 收集客户信息的内容和方法………………………………………39 数据调查表…………………………………………………………44 信息的保存与个人信息的保密……………………………………59 服务目标的内容和种类……………………………………………62 制定合理的财务目标………………………………………………67 第四章 分析客户需求及财务状况 …………………………………………92 第一节 宏观经济背景与客户财务状况分析……………………………92 第二节 个人资产负债表分析……………………………………………100 第三节 现金流量表分析…………………………………………………105 第四节 财务比例分析……………………………………………………114 第五章 制定财务策划方案（上）…………………………………………120 第一节 策略整合的必要性………………………………………………120 第二节 财务策划计划的形成……………………………………………122 第三节 财务策划实务建议………………………………………………128 第六章 制定财务策划计划（下）…………………………………………177 第一节 书面方案的重要性………………………………………………178 第二节 财务策划方案的基本要素………………………………………181 第三节 向客户呈递财务策划方案………………………………………190 第四节 应对客户的修改要求……………………………………………194 第七章 执行计划……………………………………………………………197 第一节 制定实施计划……………………………………………………197 第二节 执行实施计划……………………………………………………204 第三节 计划执行的记录保存……………………………………………206 第八章 评估计划的实施……………………………………………………213 第一节 关注相关因素变化………………………………………………214 第二节 财务策划方案的评估……………………………………………217 第三节 客户沟通与争端处理…………………………………