财务处无现金报销的相关问题答疑第二期.doc

财务处无现金报销的相关问题答疑（第二期） 1、为什么要实现无现金报销？ 答：①简化报销流程，提高工作效率，缩短了报账人员的等待时间。随着我校跨越式发展，经济总量不断增长，财务报销业务日益繁忙，教职员工及学生普遍需要较长时间才能办理完业务。实行无现金报账后，将能有效地改善此现状，同时也为今后实现财务报销上门服务奠定基础。 ②减少相关的现金风险，加强内控机制。采用无现金结算，进一步完善内控机制，将能够有效地防止职务犯罪，规避涉及现金的各类风险，如假币风险等，也减少了报销人员携带、保管现金的风险。 ③推进资金结算方式的变化。目前，全国都在大力推广公务卡等先进、安全的无现金结算方式，以取代传统的现金结算。高校作为社会各项专业人才的集聚地，更应与时俱进、率先垂范。许多兄弟高校已采用此项先进技术，我校也应早日实现无现金结算工作，以促进各项事业的进一步发展。 2、无现金报销与传统报销方式的异同？ 答：通过银行卡结算取代以往的现金结算，未改变原有的财务报销审批制度。不同之处主要有两点： ①原来报销后领到的是现金，采用无现金报销后，钱款直接打到了领款人的工行卡上。 ②传统报销方式既要到核算科审核制单，又要到现金出纳那儿领款，完成一次报销需排两次队。无现金报销后只需到核算科办理相关手续就完成了。 ③由于报销方式的不同减少了经办人携带和管理现金的风险。 3、查询报销款到账业务的费用问题？ 答：①工行柜台和ATM机的查询业务免费（凭卡还可在柜台上打印交易明细清单）。 ②上网登陆工行的网上银行查询业务免费 （/icbc/perbank/index.jsp）。 ③如开通“工行信使”业务需每月2元手续费（除工行金卡外）。 4、是否可以用存折？ 答：只要是工行的银行卡或活期存折都可以。如需使用工资活期存折（含部分教职工办理了外挂灵通卡）以外的工行卡（或存折），第一次报销使用前必须将非工资卡的工行卡（或存折）的户名、帐号告知财务处服务中心李老师（联系电话：，今后报销时只需填写工号及姓名即可。 5、研究生助研酬金的发放如何操作？ 答：报销审批手续与以往相同。发放形式可采用： ①在发放单上填写学号、姓名及发放金额即可直接转到研究生个人卡上，不需要领款人本人在发放单上签收。 ②也可将款项都转至经办人或老师指定的工行卡上，由其负责去工行支取现金分别发放到个人，但必须由领款人本人在发放单上签收。 6、外聘劳务人员劳务费的发放如何操作？ 答：审批手续与以往相同。发放形式可采用： ①外聘劳务人员如有工行卡，可直接将劳务费转至其卡上，不需要领款人本人在发放单上签收。 ②如无工行卡，可将款项转到经办人或指定的其它工行卡上，由其负责去工行支取现金发放到个人，但必须由领款人本人在发放单上签收。 7、科研劳酬的发放如何操作？ 答：审批手续与以往相同。发放形式可采用： ①如有工行卡，可直接将劳务费转至其卡上，不需要领款人本人在发放单上签收。 ②如无工行卡，可将款项转到经办人或指定的其它工行卡上，由其负责去工行支取现金发放到个人，但必须由领款人本人在发放单上签收。 8、个人能否在财务处登记多张工行卡？ 答：可以一人一工号对应两张工行卡作为报销卡。但为避免不必要的麻烦，建议还是采用一人一工号对应一张工行卡作为报销卡。现财务默认的工资活期存折（代扣代缴学费卡）已经过多年的运行，应该是首选的报销卡。 ①默认报销卡。目前，财务系统中默认的报销卡是每位老师（学生）的工资活期存折（代扣代缴学费卡），报销时只需凭工号（学号）及姓名既可上卡。 ②更改报销卡。有的老师不想将工行的工资卡作为报销卡，可以到财务处将非工资卡的工行卡（或存折）的户名、帐号告知财务处服务中心李老师（联系电话：，今后报销时只需填写工号及姓名即可将报销款项上到老师所指定的工行卡（或存折）上。 ③增加默认报销卡以外的其他一张工行卡作为报销卡。可以到财务处将非工资卡的工行卡（或存折）的户名、帐号告知财务处服务中心李老师（联系电话：，但经办人每次办理业务时须告知财务人员报销的卡号，财务人员才能将款项转至其默认账号或指定的工行卡上。